Сколько налогов платит россиянин на самом

Полезная юридическая информация по теме: "Сколько налогов платит россиянин на самом" с описанием от профессионалов. На странице собрали данные по теме с комментариями профессионалов. Все вопросы вы можете задать дежурному юристу.

Если простой человек поймет, сколько налогов платит, он возьмет вилы и пойдет на Кремль

Существующий механизм уплаты налогов населением идеален для действующей власти – не буди лихо, пока оно спит тихо и ничего не знает.

То, что российскую налоговую систему и порядок уплаты этих налогов нужно менять, понимают многие. Более того, в течение последних десяти лет неоднократно предпринимались робкие телодвижения для того, чтобы хоть как-то поправить наш налоговый бардак: то прогрессивную систему налогообложения предложат, то налог на роскошь в Госдуме пропихивают. Ерзание некоторых политиков на эту тему закончилось ничем – в Минфине жесткий блок на эту тему. Теперь новая фишка, в законодательную инициативу еще не оформленная, но которая в скором будущем, на мой взгляд, будет активно ротироваться: обязать работников самих платить НДФЛ и страховые взносы, дабы повысить наше правовое самосознание.

[2]

Сегодня среднестатистический налогоплательщик лишь смутно догадывается, сколько с его зарплаты идет в государственную казну. Да, что-то слышали про 13% подоходного налога, который в 90% случаев оплачивает бухгалтерия работодателя. При приеме на работу автоматически обсуждается сумма уже с вычетом «подоходки». Про страховые взносы в различные фонды в размере 30% многие и не знают, хотя Пенсионный фонд на деньги тех же налогоплательщиков активно и недешево агитировал нести к ним свои денежки. И среднестатистическому работнику глубоко фиолетово, куда и на что пойдут удержанные средства – он их в руках не держал и с ними не расставался. Поэтому совершенно не удивляет, что предложения вменить уплату налогов простому россиянину звучат именно с либерального фланга.

Наивно предполагать, что заплатив налоги сами, люди будут больше контролировать чиновников. Такое мог предложить только человек, страшно далекий от народа – как миллиардер Прохоров. Потому что если простой человек поймет, сколько налогов со своего труда он платит родному государству, а потом выглянет во двор, проедется по ямкам на дорогах, зайдет в районную поликлинику и ненароком посмотрит в какой-нибудь рейтинг доходов чиновников, он возьмет вилы и пойдет на Кремль.

А на деле, скорее всего, выйдет так. Бизнесу от этих нововведений ни холодно, ни жарко: разве что можно будет сократить расходы на бухгалтера. Государство собираемость налогов не повысит, – сейчас хороший бухгалтер знает сто и один способ эти налоги оптимизировать, а население просто на все забьет и платить не будет. У нас элементарно нет привычки общаться с налоговой, а уж тем более быть с ней откровенным. Правда, у некоторых сторонников идеи «налоговой ответственности каждого» есть решение и этой проблемы: ввести систему штрафов за просрочку платежей и даже уголовную ответственность за злостное уклонение. В некоторых документах проскальзывали цифры штрафов в 30% от суммы первой просрочки и 50% последующих. Были даже мысли, если что, кредиты давать на уплату налогов. В этом случае народ с вилами сначала пойдет к этим инициативным товарищам, а уж потом в Кремль. В результате, если вдруг все ветви нашей власти разом сойдут с ума, и такое случится, то единственным плюсом этой реформы станет создание дополнительных рабочих мест в налоговых инспекциях и быстрый рост прибылей типографий и коллекторских агентств. Надо же кому-то за всеми следить.

Со своих доходов 43% никто платить не будет, особенно, если их уже потратили. А те, кто согласятся платить, благодаря «Почте России» письмо не получат о том, что и сколько им надо заплатить, или налоговая не получит извещения, что кто-то готов исполнить свой финансово-гражданский долг. Потому что «Почте России» весь этот народный документооборот меньше всех нужен. Их дотирует государство, и основной KPI этой компании – получить как можно больше государственных дотаций. И лишь владельцы типографий пойдут покупать новый Порше и домик в Испании с доходов от миллионных тиражей квитанций, а лица коллекторов станут шире за счет эффективной проработки налоговых должников.

На самом деле существующий механизм уплаты налогов населением идеален для действующей власти – не буди лихо, пока оно спит тихо и ничего не знает. Бизнес рыпаться не будет – с ним свои налоговые разборки. Лепить гражданские институты влияния на чиновников по европейским лекалам – опасная глупость, которая может дорого стоить. Больше уважения вызвало бы лоббирование упорядочивания нашей налоговой системы, избавления ее от перекрестного налогообложения и снижения ставок. Но об этом власть также слышать не хочет.

Какие налоги платит россиянин

Сколько налогов мы платим на самом деле

Поступления от НДС идут в бюджет Российской Федерации. 85% НДФЛ поступает в бюджет субъекта федерации, остальное – в местные бюджеты. Регионам также достается транспортный налог. Акцизы делятся между федеральным и региональным бюджетам: в частности, центру достается акцизы на табак, а регионам – большая часть акцизов на алкоголь. Земельный налог и налог на имущество физлиц отходят муниципалитетам.

Страховые отчисления на пенсию, медицину и соцстрахование достаются соответствующим фондам. Из этих денег ПФР платит пенсии пенсионерам, ФФОМС оплачивает медицинские услуги тем, кто обращается в государственные больницы и поликлиники, а ФСС – платит пособия по временной нетрудоспособности, беременности, родам и уходу за ребенком. Учитывая, что Пенсионный фонд исполняется с большим дефицитом, который приходится компенсировать из федерального бюджета, можно сказать, что на выплату пенсий фактически идут не только взносы работающих россиян, но и прочие федеральные налоги.

РГ подсчитала, сколько налогов платят россияне

Косвенные налоги — это НДС (налог на добавленную стоимость), который составляет 10 процентов с продуктов и 18 с промтоваров. На еду и непродовольственные товары российские семьи тратят в среднем 21 тысячу рублей, сообщает исследовательский холдинг «Ромир». А это значит, что 2,1-3,8 тысячи рублей их среднестатистического дохода идет на налоги. Плюс есть разные акцизы на бензин, сигареты и алкоголь, которые производитель закладывает в конечную цену.

Например, если средний россиянин владеет в Москве однокомнатной квартирой в 33-35 квадратных метров, среднерыночная цена которой 6,3 миллиона рублей, то он заплатит за 2015 год около 1300 рублей налога или 108 рублей в месяц. К 2020 году перестанут действовать понижающие коэффициенты, которые введены на переходный период, и такая квартира будет обходиться владельцу уже в 2700 рублей в год. В Татарстане стоимость такой квартиры уже не превысит 2 миллионов. А налог придется заплатить около 500 рублей или 41 рубль в месяц. В 2020 году он вырастет до 1700. Это значит, что налог на недвижимость до сих пор остается одним из самых низких. В зарплатах россиян он составляет менее процента.

Читайте так же:  Будут ли пенсии в будущем

Сколько налогов мы платим

Взносы на медицинское и социальное страхование обязан платить за работников работодатель. Работники чаще всего считают, что к ним эта сумма отношения не имеет. А зря?! Если по существу, то эта сумма тоже берется из зарплаты. Не из своего кармана работодатель платит эти взносы. Каждый директор, назначая зарплату или формируя фонд оплаты труда учитывает размер страховых взносов. Эти 30% или часть из них могли бы быть выплачены сотруднику в качестве оплаты за труд.

[3]

Плюс, ко всему этому есть еще акцизы на различные категории товаров, например алкоголь и сигареты. Есть еще «платоновский сбор» и многое другое. Все они учтены в цене товаров и услуг. Поэтому каждый может добавить еще несколько процентов к своим налогам из своей 1 000 рублей.

Сколько налогов мы — платим на — самом деле

Чтобы оценить бремя налогов в России, мы решили, во-первых, разобраться, насколько государство действительно зависит от наших с вами платежей. А во-вторых, представить, что было бы, если бы мы не платили налоги (получая взамен посредственное медицинское обслуживание и мизерную пенсию), а распоряжались бы этими деньгами на собственное усмотрение.

Напрямую – только НДФЛ (13% зарплаты). Впрочем, работник этого обычно не ощущает – налог вычитается из зарплаты и перечисляется государству работодателем. Когда человека спрашивают о его зарплате, он обычно называет «чистую» сумму – то, что поступает на его банковский счет или выдается в кассе. На самом деле его зарплата – это вся сумма, вместе с налогом. В приведенном примере работник сказал бы, что его месячная зарплата 87 тысяч рублей. На самом деле – 100 тысяч рублей.

Доля налогов в нашей жизни — сколько вы платите на самом деле

Например, при покупки квартиры за 2 млн. рублей вы имеете право вернуть от государства 13% от ее стоимости или 260 тысяч рублей. Если недвижимость была приобретена с помощью ипотечного кредита, то дополнительно вы имеете право на получение 13% от всей суммы начисленных процентов по кредиту.

В некоторых странах, например во Франции, подоходный налог берется не с каждого конкретного человека, а с домохозяйства. Доходы семьи суммируются и платятся в конце года. За вычетом необлагаемого дохода. Семья, где работает один мужчина, а жена не имеет дохода (например, в декрете) будет платить меньше налогов, чем холостой с таким же уровень дохода человек.

Общее бремя: Сколько налогов на самом деле платит россиянин

Единственный прямой налог — подоходный. Остальные гражданин платит через работодателя. Самые крупные выплаты приходятся на Пенсионный фонд, что не гарантирует сохранности пенсии. В этом году, как и в прошлом, накопительная часть пенсий заморожена из-за дефицита бюджета.

Размер транспортного налога зависит от региона. Самые высокие ставки в Москве и Санкт-Петербурге, а также в Татарстане, в Башкирии и на Сахалине. Самые низкие — в Ингушетии, Тыве, Хакасии. В Чечне и вовсе отменён транспортный налог для автомобилей мощностью до 150 л. с. в связи с его низкой собираемостью.

Какие налоги платит россиянин

СО времен Петра I действовал гербовый сбор – надо было платить за бумаги с печатью. С тех пор ничего не изменилось. Замена прав – 2000, Регистрация фирмы – 4000, гос. нотариус – 100 р. за лист, свидетельства ЗАГСА, кадастра и т.д. и т.п. за все гос. услуги надо платить.

Всем привет! В первой новогодней записи я хочу поговорить о наболевшем – о налогах. Если еще точнее я хочу попытаться понять каковы реальные налоги в России. Сразу говорю – точную ставку мы не получим, так как сама налоговая система максимально непрозрачна и запутана, а большинство обывателей считает что налогов они не платят вообще или платят те самые 13% НДФЛ (налог на доходы физических лиц).

Сколько на самом деле мы платим налогов?

Сколько на самом деле мы платим налогов – подобный вопрос возникал хотя бы раз у 95% людей. Он актуален, как для работающей части населения, так и для тех, кто относится к числу получателей выплат и пособий. В большинстве случаев человек вспоминает о 13% оплаты дохода, сравнивая этот показатель с налогами в Европе, достигающими в среднем 50%. Однако подоходный налог, который равен 13% от получаемой зарплаты не единственный вид взимаемых сборов.

Содержание статьи:

Сколько налогов платит россиянин на самом деле?

В большинстве случаев обычные граждане не задумываются, какие отчисления они осуществляют в бюджет региона или страны. Подобные знания являются необходимостью, так как именно из налогов формируются отчисления на благоустройство, улучшения качества социального обеспечения, медицины и образования.

Физические лица, к которым относятся люди, не имеющие юридического лица или ИП, платят такие виды сборов и налоговых отчислений:

  • на движимое имущество (автомобиль) при его наличии – транспортный налог;
  • на имущество – дом, квартиру, комнату, долю в недвижимости (если они имеются в его собственности);
  • на землю (если в собственности имеется дачный участок);
  • отчисления по форме 2НДФЛ – на доходы.

Также в число обязательных налогов, который оплачивает каждый гражданин России в независимости работает он или находится на пенсии, входит НДС, который уже включен в цену товаров, поэтому относится к косвенным, то есть, ускользающим от внимания людей типом сбора. В этом году он составляет 10% на группу социально значимых товаров и 18% на все остальные виды продукции. С 2019 года планируется повышение НДС до 20%, что отразиться на стоимости товаров и услуг, повлечет за собой рост цен на бензин. Также физ лицо в статусе ИП или организации отчисляют страховые взносы, оплачивают разнообразные акцизы на алкоголь, топливо или табак. Дополнительно существуют налоги на выигрыш, доход получаемый от обладания вкладами или ценными бумагами.

Сколько платим налогов с зарплаты?

Сколько налогов платит россиянин, являющийся наемным работником – по закону он должен отчислять только 13% от получаемой им заработной платы (НДФЛ). В 95% случаев такой работник не знает об этом или не ощущает финансовой нагрузки, поскольку налог вычитается из оплаты его труда работодателем до момента выплат. Именно поэтому люди знают сумму «белой» зарплаты, выдаваемой через кассу или перечисляемой на зарплатную карту. Здесь важно понимать, что полная заработная плата – сумма до вычета налогов. Так, если она составляет во время выдачи 87 тысяч рублей, то в полном объеме – 100 тысяч рублей.

Читайте так же:  Заявление в суд на фиксированные алименты

Наемный работник освобожден от оплаты страховых взносов в ПФ, которые составляют 22% от зарплаты до момента оплаты налога в 13%, ФОМС (медицинское страхование – 5,1%) и ФСС (социальное страхование – 2,9%), но все эти выплаты производятся из фактической суммы, формирующей зарплату. Также в том случае, когда наемный работник зарабатывает больше определенной суммы за год (определяется в регионах), то страховые взносы, отчисляемые в ПФ, снижаются до показателя в 10%, а в социальное страхование – полностью сводятся к нулю.

Какой был бы доход, если не платить налогов?

Мало кто из наемных работников задумывается над тем, сколько налогов платит россиянин на самом деле, но многих интересует вопрос о том, каков был бы общий доход, если бы отчисления не нужно было производить. Так при зарплате в 100 тысяч рублей до момента оплаты 13% каждый месяц, работодатель должен отчислить 1,5 млн рублей за каждого сотрудника в год. Отсюда получается, что 1 млн рублей уходит на работника и 500 тысяч – в бюджет государства. После вычетов с зарплаты остается «белая сумма», которая будет составлять для сотрудника всего 87000 рублей каждый месяц. Если не оплачивать взносы в ПФ, страховые социальные и медицинские, то общая зарплата возрастет до привлекательной суммы в 125000 рублей. В этом случае человеку придется самостоятельно оплачивать образование и услуги врача, откладывать на пенсию.

Важно учитывать, что психология большинства людей такова, что в случае отмены налогов и сборов, включая подоходный налог, получаемые деньги будут расходоваться на сиюминутные нужды. Подобный подход приведет к тому, что произойдет увеличение спроса на продукцию и услуги, что станет поводом для роста цен.

Как много мы работаем на государство?

Вопрос о том, сколько мы платим налогов, может быть переведен в другую плоскость и заменен на то, какое количество времени прибавляется к рабочей смене, чтобы человек или работодатель смог оплатить их. По расчетам специалистов для заработных плат (белых) до 60000 рублей не применяются понижающие коэффициенты, поэтому к рабочему времени следует прибавить еще 33%. Получается в стандартную смену (8 часов), входят 81 минута для оплаты взноса в ПФ, 48 минут, чтобы оплатить налоги в бюджет, 30 минут – «социалка» и медицина. За год получается около 3 месяцев. Для тех, кто получает зарплаты выше 60000 рублей, общее количество налогов снижается, вместе с ним падает и время, затраченное на отработку выплат — 25% , если человек получает от 600 тысяч рублей в месяц.

Куда идут прямые и косвенные налоги на физлиц?

Каждое юр лицо вносит за работников определенные суммы, поэтому люди вправе знать, куда идут налоги, как прямые, так и косвенные. 18% НДС – бюджет страны. 85% от полученных выплат от НДФЛ поступают в бюджет субъекта страны. Все остальные – местный бюджет. Региональные бюджеты наполняются также за счет отчислений, поступающих от транспортного налога.

Сборы акцизные поступают, как регионам, так и в федеральный бюджет. Наполнение муниципалитетов производится за счет сумм от земельного и имущественного налогов.

Различные налоги из группы социальных поступают в эти организации (ПФ, ОМС, ФСС). Из них поступают соответствующие выплаты, включая пенсии и оплаты ряда пособий, части затрат на медицинское обслуживание. Важно учитывать, что в ПФ имеется дефицит, поэтому на выплату пенсий требуются взносы работающих людей в стране, а также ряд федеральных налогов.

Насколько бюджет России зависит от налогов?

Учитывая наполняемость бюджетов, зависимость ПФ (Пенсионного фонда России) от налогов, можно сделать вывод, что зависимость от них у государства высокая. Именно поэтому мы платим государству высокие отчисления. По существующим сведениям по состоянию на 2015 год налоговая часть бюджета составила около 80%, на расходы всех уровней приходятся до 71%. Важно учитывать, что налоговая составляющая, поступающая от физических лиц, которые реально платят налогов на необходимые суммы, является небольшой. Такие отчисления равны 10%. Из них отчисления НДФЛ (13%) распределяются на все сферы бюджета, включая затраты на строительство дорог, медицину, образование, военные и правоохранительные нужды.

Сколько всего мы платим налогов?

Для того чтобы понять общую сумму отчислений и рассчитать сколько реально налогов мы платим, следует знать, какие сборы отчисляет человек. Учитываются прямые и косвенные оплаты.

Опасный признак больной экономики в России… Стагнация!

Налоги с заработной платы в общем количестве составляет 43% со всеми вычетами. Также не нужно забывать про НДС, которое составляет сейчас 18%, все другие сборы достигают 15%. В целом налоговая масса для гражданина составляет от 61% до 76%.

Как платить меньше налогов?

Подобные цифры заставляют людей задумываться о том, можно ли снизить налоговую нагрузку. Иногда снизить ее действительно получается. Для этого требуется изучить информацию, касающуюся налоговых вычетов. По действующим законам каждый из людей, которые вносили суммы в бюджет, имеют полное право на получение вычетов, равных 13%. Под них подпадают такие категории, как:

  • медицинское обслуживание;
  • процесс обучения;
  • приобретение недвижимости.

Также под вычеты подпадает открытие ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).

Если недвижимость была приобретена за 2 млн рублей, то человек может вернуть себе около 260 тысяч рублей. Ипотека учитывает, что 13% — это возврат от суммы начисленных по ней процентов.

Сколько платят налогов в развитых странах

Когда удалось вычислить, сколько платят налогов в России, интересно узнать суммы, вносимые гражданами других стран. Здесь следует учитывать, что система взимания налоговых сборов отличается от действующей в РФ. В развитых странах имеется минимальное значение (сумма), не подпадающая под обложение налогами. Например, во Франции можно получать до 7000 долларов в год, в Англии – 15000 долларов, по 9000 долларов не подпадают под налог в Америке и Германии. Платить взносы потребуется с тех сумм, которые превысят эти значения. В этом случае ставка возрастает пропорционально заработной плате (это прогрессивный налог). При низких зарплатах налоги невысокие: в США — 10% (при доходе от 406 751 доллара США налог берут по ставке 39,6%), в Германии минимальная ставка налога — 2,5%, во Франции — 5,5% (от 5,5 до 75% по прогрессивной шкале), в Англии — необлагаемый минимум за год составляет 2 790 фунтов стерлингов. Налоговые ставки в Англии как в Великобритании — 20, 40 и 45%. Максимальной ставкой облагают доход выше 150 000 фунтов стерлингов.

Также существуют особенности: во Франции подоходный налог в некоторых случаях взимается с домовладения, а не с определенной личности. На размер ставки в этих странах влияют число работающих в семье, наличие детей, декрет, состояние здоровья.

Читайте так же:  Налог на имущество организаций составляет

Сколько налогов мы платим на самом деле

Какую зарплату могли бы получать россияне в мире без налогов

Илья Щербаков / ТАСС

«Это построено на деньги налогоплательщиков!», «Чиновники жируют за наш счет!», «Куда идут наши налоги?». Подобные фразы нередко используются в политических спорах, когда заходит речь об ответственности государства перед своими гражданами. Только – не в России. Система сбора налогов у нас построена так, что рядовые граждане почти не задумываются о том, какие налоги они платят и на что они идут. Есть, конечно, исключения вроде налогов на недвижимость и автотранспорт – их действительно приходится оформлять самостоятельно, но эти платежи (пока) не так велики, чтобы играть роль в политической жизни.

Чтобы оценить бремя налогов в России, мы решили, во-первых, разобраться, насколько государство действительно зависит от наших с вами платежей. А во-вторых, представить, что было бы, если бы мы не платили налоги (получая взамен посредственное медицинское обслуживание и мизерную пенсию), а распоряжались бы этими деньгами на собственное усмотрение.

Итак, какие налоги платят россияне?

Физические лица платят налоги на машину, квартиру, дом, землю и тому подобное. Работающие граждане также платят налог на собственные доходы (НДФЛ).

Косвенно на плечи населения ложатся налог на добавленную стоимость товаров и услуг, страховые отчисления работодателя во внебюджетные фонды, акцизы на алкоголь, табак.

Сколько налогов платит наемный работник?

Напрямую – только НДФЛ (13% зарплаты). Впрочем, работник этого обычно не ощущает – налог вычитается из зарплаты и перечисляется государству работодателем. Когда человека спрашивают о его зарплате, он обычно называет «чистую» сумму – то, что поступает на его банковский счет или выдается в кассе. На самом деле его зарплата – это вся сумма, вместе с налогом. В приведенном примере работник сказал бы, что его месячная зарплата 87 тысяч рублей. На самом деле – 100 тысяч рублей.

Работодатель платит также за сотрудника страховые взносы в Пенсионный фонд РФ (22% от зарплаты до уплаты налога), в Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (5,1%) и в Фонд социального страхования (2,9%). Если работник зарабатывает больше определенной суммы за год, то страховые взносы в ПФР снижаются до 10%, а в ФСС – обнуляются.

Налоги, которые россияне платят на самом деле

Об особенностях национального налогообложения рассуждает Александр Дерюгин, зам. директора Центра фискальной политики.

Слово «социальный» в народе воспринимается как «думающий о простых людях». Поэтому заявление о том, что российский госбюджет на ближайшее время — особенно социальный, восприняли с одобрением. Но чиновники уже заявили, что доходов нам не хватит, поэтому «латать дыры» в казне собираются с помощью бизнеса. А наш с вами карман будет иметь к этому отношение? Официально утверждается, что госбюджет по минимуму «питается» налогами от граждан: в прошлом году в общей сложности лишь 1,7 трлн. руб. (15% общих поступлений в бюджет) пришло от народа.

Напрямую каждый гражданин отдаёт казне 13% от заработанного (в виде налога на доходы). Однако помимо этого собственники имущества и транспорта платят налог за обладание ими. (Читай — за то, что хватило ума заработать деньги и купить авто. — Ред.) Но и это далеко не всё! Именно мы оплачиваем всё, что формально приносят в бюджет предприниматели: НДС (налог на добавленную стоимость), акцизы, ввозные пошлины и т. д. Дело в том, что все эти сборы бизнесмены закладывают в цену товара.

То есть государство «грузит» предпринимателей, а они в свою очередь перекладывают ношу на наши кошельки. В результате большинство видов налоговых поступлений идёт из народного кармана (кроме налогов с экспорта).

Получается, что забота в виде фиксированного и, по сравнению с другими странами, небольшого налога на доходы физлиц — лишь фикция.

От редакции. Россиянам очень сложно планировать свой личный бюджет — ведь его постоянно корректируют, естественно, в сторону уменьшения (в том числе и из-за увеличения налоговых нагрузок на бизнес: есть даже шутка, что честная компания — та, которая платит 105% налогов с прибыли). Кто-то возразит: мол, в других странах налоги для граждан выше, чем в России. Да, но при этом у них налоговая нагрузка на предпринимателей меньше, а это значит — население этих стран в отличие от нас застраховано от постоянного удорожания товаров.

Налоги, которые мы платим на самом деле

Разобраться, сколько налогов мы платим ежемесячно на самом деле, «АиФ» предлагает на примере Натальи. Она работает упаковщицей на одной из мебельных фабрик России.

Зарплата

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

23 000 руб. — её ежемесячная зарплата (с учётом премий) до уплаты всех налогов;

минус 2990 руб.: взимается на работе, НДФЛ (налог на доходы физлиц) = 13%;

минус 245 руб.: самостоятельно уплачиваются в налоговую, налоги на собственность (годовые):

  • транспортный (до 30 руб. за одну л. с.*) за «девятку» — около 120 руб./мес.,
  • имущественный (до 2% от стоимости квартиры, дачи, гаража и т. п.) — за квартиру-«однушку» — около 50 руб./мес.,
  • земельный (до 1,5% от кадастровой стоимости земли) — за 6 соток дачи — около 75 руб./мес.

Остаток

19 765 руб. остаётся у Натальи после уплаты прямых налогов.

Из них: 14 824 руб. — расходы на покупку товаров народного потребления Натальей (до 75% от дохода**): питание, одежда, транспорт, уcлуги.

4447 руб. «скрытые» налоги (включены в стоимость товаров и услуг) — порядка 30% от цены в виде акцизов, таможенных пошлин, ЕСН (до 26% заработанного сотрудниками предприятия-производителя и фирмы-продавца за год), налога на прибыль (20% от разницы между доходами и расходами предприятия), НДС (18% — налог на добавленную стоимость продукции) и др. Увеличение этих налогов ведёт к росту цен на товары.

Итого

7682 руб. из 23 000 руб. зарплаты Наталья выплачивает в казну налогов как прямых, так и замаскированных в цене товаров на сумму 7682 руб. (т. е. более 33% зарплаты!)

* Местной власти разрешено увеличить, но не более чем в 5 раз (!).
** По данным исследовательского центра РОМИР.

Справка

В Госдуму внесён законопроект, смягчающий наказание за неуплату налогов. Сейчас уголовная ответственность наступает за неуплату человеком 100 тыс. руб. в течение 3 лет или 500 тыс. руб. компанией. Предлагается увеличить эти суммы: до 0,5-1,5 млн. руб. для физлиц и до 1,5-4,5 млн. руб. для юрлиц. Согласно проекту гражданина можно привлечь к ответственности, если он в течение 2 месяцев (после фиксирования неуплаты налоговиками) отказывается расплатиться по долгам. Того, кто впервые уклонился от уплаты и погасил долг «до окончания предварительного расследования по делу», предлагается и вовсе освободить от уголовной ответственности.

Читайте так же:  Требование по налогу на имущество льгота

По статистике, только с января по май этого года налоговые уклонисты оставили госбюджет без 26,24 млрд. руб.

Налог на доход граждан (%)

Сколько налогов на самом деле платят россияне

В России одни из самых высоких налогов в Европе. По крайней мере, так считают на сайте телеканала «Дождь», ссылаясь на инфографику авторитетной аудиторской компании PwC. Более того, неназванные высокопоставленные источники The Wall Street Journal сообщают, что ставка налогообложения с 2018 г. в России будет повышена. Давайте вместе разбираться, насколько, в сравнении с другими странами, плохо у нас обстоят дела с налогообложением и ждёт ли россиян повышение налоговой нагрузки.

Простая арифметика

То, что «Дождь» по традиции несколько сгущает краски, догадаться можно. Другой вопрос — насколько реальность отличается от описания на ресурсе. В анонсе к статье говорится о планах повысить единую ставку с 13 до 20%. То есть речь вроде как идёт об НДФЛ, который напрямую касается граждан. Но когда разговор далее заходит о «понятной инфографике от PwC» и получается другое числовое значение в 47%, оказывается, что мы уже обсуждаем налоговое бремя на корпорации. Такой вот плавный и незаметный переход от прямых налогов к косвенным.

Хотя справедливости ради стоит отметить, что за счёт различных косвенных налогов приблизительно такая налоговая нагрузка на россиянина и получается.

Декан экономического факультета МГУ Александр Аузан неоднократно заявлял, что, если сложить все налоги, начиная с НДФЛ и заканчивая акцизами и импортными пошлинами, получится, что гражданин России отдает до 48 процентов реального дохода государству:

Разумеется, Россия не живёт исключительно за счёт нефти и газа, а граждане имеют самое непосредственное отношение к жизни государства. Однако и согласиться с тем, что вышеупомянутые 47-48% в ином случае лежали бы исключительно в карманах граждан, достаточно сложно.

Возвращаясь к структуре налогов, которые платят компании: 35,6% — это общие трудовые налоги, 8,9% — налог на прибыль, 2,5% — прочие платежи. То есть если бы работодатель был освобождён от выплат за сотрудников в ПФР, ФОМС и ФСС, то величина российских налогов в инфографике PwC выглядела совсем иначе. Выплачивал бы работодатель в таком случае сэкономленные деньги сотрудникам или оставлял себе — вопрос дискуссионный. Зато можно сказать точно, что гражданам самим бы пришлось формировать свою пенсию и пользоваться исключительно платной медициной.

Наглядное пособие

«Дождь» не ограничился лёгкой манипуляцией с цифрами. Для того чтобы показать, как у нас всё плохо с налогами, была продемонстрирована сравнительная диаграмма. Величину налогов в России сравнивали с ОАЭ, Великобританией, Норвегией, США и Францией.

Выше налоги (62,7%) оказались только во Франции, поэтому в такой компании Россия смотрится почти аутсайдером. Почему использовалась именно такая подборка, не совсем ясно. В Норвегии и ОАЭ хорошо пополнять бюджет можно за счёт продажи нефти, которой там, вопреки мифам, на душу населения экспортируется намного больше, чем в России. В США печатают доллары, да и просто привыкли жить с дефицитным бюджетом, зачем североамериканцам вводить запредельные налоги?

Можно сделать иную подборку, в которой российские налоги будут смотреться несколько иначе. Сравнивать будем, разумеется, не с какими-нибудь африканскими странами. Возьмём, для примера, Германию, Францию, Италию, Испанию, Бразилию, Индию, Китай, Японию и для разнообразия Украину.

И чудесным образом окажется, что у нас с величиной налогов дела обстоят не так худо. А что там говорилось об «одном из самых высоких показателей в Европе»? Вроде бы взяли в расчёт страны с достаточно крупными экономиками, с которыми сравнивать Россию корректно. Даже Украина (чем не Европа?) в выборке присутствовала.

Нужно было проводить сравнение с такими европейскими грандами, как Македония, Албания, Босния и Герцеговина? Многим ли, когда речь заходит о Европе, на ум приходят именно эти страны? Да и корректно ли проводить такое сравнение, учитывая, к примеру, сколько вышеперечисленные государства тратят на оборону, как много средств уходит у них на развитие космической отрасли и т.д.?

В общем можно прийти к выводу, что подборка «Дождя» выглядит несколько лукаво. В более адекватном сравнении величина налогов в России не смотрится как-то ужасающе.

Налоговая политика

Разумеется, все сравнения выше были приведены не с целью показать, что налоги у нас такие низкие и их просто необходимо поднимать. Существующие сложности в российской экономике известны, но повышение налоговой нагрузки на граждан далеко не единственный способ эти проблемы разрешить. Возвращаясь, к информации о планах подъёма ставки налогообложения с 13% до 20% (об этом говорит Wall Street Journal, ссылаясь на источники в российском правительстве), стоит отметить, что к 2018 г. ситуация в национальной да и мировой экономике может значительно поменяться.

Не совсем пока ясно, что будет с ценами на нефть, будет ли продолжаться давление санкций, адаптируется ли полностью Россия к нынешним ограничительным условиям. В общем существует немало факторов, благодаря которым ситуация может развиваться достаточно благоприятно, чтобы не увеличивать налоговую нагрузку на граждан. В конце концов, неназванный источник в российском правительстве, который почему-то информирует о планах американское, а не отечественное издание, может перейти на другую работу, а его сменщики, возможно, будут более активно искать другие методы улучшения экономической ситуации, помимо повышения НДФЛ и приватизации.

Стоит отметить, что в Кремле заявили об отсутствии планов о повышении НДФЛ:

Тем временем Минфин ищет новые источники пополнения бюджета. К примеру, появилось предложение обложить налогом биржевые операции с валютой. Реализовать технически это всё будет не так просто, но желание искать источники пополнения бюджета не только в карманах простых граждан похвально. Конечно, и с биржевыми валютными операциями могут иметь дело простые граждане, но вряд ли в большом количестве и очень часто. Зато различные спекулянты, которые к реальной экономике имеют отношение достаточно посредственное, операциями с валютами на бирже занимаются с большим удовольствием.

Способы улучшения положения дел в национальной экономике обсуждались и на заседании президиума Экономического совета. Можно предположить, что поиск источников роста российской экономики в итоге будет найден, и обращаться к повышению НДФЛ не придётся.

600 рублей с каждой 1000? Сколько налогов россиянин платит на самом деле

В социальных сетях продолжают ходить слухи о том, что в ближайшее время в России продолжится рост налогов на физических лиц. Однако немногие граждане знают точно, какие именно налоги они платят уже сейчас и в каком объеме. Давайте разберемся.

Прямые налоги

Если вы официально работаете в компании, она, как правило, платит за вас стандартный набор налогов.

Он составляет 13% и вычитается из заработной платы, в том числе по гражданско-правовым и иным договорам. Налог платит в бюджет предприятие, которое выступает налоговым агентом.

Читайте так же:  Налог зависит от величины дохода

Медстрах и соцстрах

30% от зарплаты сотрудника компания отдает на медицинское и социальное страхование. Из них в Пенсионный фонд России уходит 22% от зарплаты (16% — на страховую пенсию, и 6% — на замороженную накопительную). В Фонд обязательного медицинского страхования мы отчисляем 5,1%, в Фонд социального страхования — 2,9%. Для некоторых профессий введены льготные ставки, но большинство россиян платит именно по таким нормативам.

Косвенные налоги

Его начисляет продавец при продаже товаров или оказании услуг. Технически это выглядит просто: продавец дополнительно к розничной цене добавляет сумму НДС, рассчитанного по установленной ставке. А полную сумму оплачивает покупатель.

В России ставка НДС равна 18%. При этом по льготной ставке в 10% этот налог взимается при продаже продуктов питания (за исключением деликатесов), товаров для детей, книг, учебников и лекарств. С 2019 года базовая ставка НДС будет повышена до 20%, льготы сохранятся.

Так сколько мы платим с каждой тысячи?

Давайте очень приблизительно посчитаем, сколько каждый россиянин платит налогов с 1000 рублей.

1. Социальные вычеты. Работодатель знает, что за работника нужно перечислить в бюджет 30%, и учитывает эту сумму при установлении зарплаты. Она могла бы составить 1000 рублей, но будет меньше на 30% и составит 770 рублей. В бюджет в качестве взносов будет уплачено 230 рублей.

2. НДФЛ. 770 рублей работнику начислили, 13% НДФЛ удержали. На руки гражданин получил 670 рублей.

3. НДС. Если предположить, что работник потратил все 670 рублей на покупки товаров и услуг, он одновременно заплатил из этой суммы 102 рубля НДС. То есть, с каждой 1000 рублей каждый россиянин платит 432 рубля в качестве налогов и сборов. Это составляет 43,2%.

Нет, есть и иные виды налогов.

В России существует несколько акцизных сборов, в частности, они установлены на сигареты, алкоголь и автомобильное топливо. Например, в цене литра бензина величина акциза достигает 65%. Поэтому даже если вы не курите и не пьете, с литра бензина стоимостью 45 рублей вы заплатите 30 рублей налога. Даже если вы не ездите на машине, то все равно ощутите этот акциз, который включен в стоимость любого товара, требующего перевозки.

Налоги на имущество

Они сильно разнятся в зависимости от вида собственности и региона. Налог на недвижимость считают по кадастровой стоимости. Налог на машины зависит от объема двигателя.

Если подсчитать по минимальным ставкам, то налог за квартиру в год составит около 3000 рублей, а за среднюю машину — 4200 рублей. Суммарно в пересчете на 1000 рублей эти налоги могут доходить до 200 рублей.

Таким образом, с каждой тысячи рублей россиянин платит около 630 рублей налогов, или 63%.

Эксперты сходятся на том, что налоговая нагрузка на физических лиц в России составляет около 60%. Правда, большую часть этих налогов россияне как бы не платят, поскольку за них платит работодатель. А НДС и акцизы уже включены в цены, их также «не видно». Остается лишь налог на имущество, который не кажется большим. И только если подсчитать все в целом, станет видно, какую часть денег забирает себе государство.

При этом государство часто рассуждает о том, что в России налоговая нагрузка на граждан сравнительно низкая. Дальше логика проста: платят мало — могут и побольше. Однако на самом деле налоги велики и давят не только на физических лиц, но и на бизнес и экономику в целом.

[1]

Сколько налогов платит россиянин

Мой подсчёт налогов среднестатистического россиянина с белой зарплатой. Для примера допустим, что человек получает 10 000,00 рублей в месяц. С круглым числом легче считать. Теперь. Чтобы заплатить сотруднику эти 10 000,00 рублей работодатель платит ещё 22% (на самом деле в некоторых случаях больше, а в некоторых меньше, но для простоты пусть будет так) в Пенсионный фонд (ПФР). Ещё он должен заплатить 5,1% в Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (ФОМС). Также он должен заплатить в Фонд социального страхования (ФСС) 2,9% и страхование от несчастных случаев на производстве (0,2% и выше). То есть наши 10 000,00 рублей возрастают до:

10 000,00 + 0,22 * 10 000,00 + 0,051 * 10 000,00 + 0,029 * 10 000,00 + 0,002 * 10 000,00 = 13 020,00 рублей.

Но это ещё не всё. С этих 10 000,00 рублей будет заплачено 13% налога на доход физических лиц (НДФЛ). Этот налог заметит даже сам получатель зарплаты, поскольку он получит на руки меньше. На руки ему достанется:

10 000,00 — 0,13 * 10 000,00 = 8 700,00 рублей.

Но есть ещё один налог. Этот налог будет взиматься при покупке различных товаров и оплате услуг. Это налог на добавленную стоимость (НДС). Здесь так же, как и в предыдущих налогах, которые были описаны выше, есть различные градации и формулы уменьшения/увеличения для различных случаев. Но в большинстве своём он составляет 18%. Значит, что реально этому человеку достанется:

8 700,00 — 8 700,00 * 0,18 = 7 134,00 рубля.

Подсчитаем общий налог, который он заплатил. Его полная зарплата до всех налогов была 13 020,00 рублей. В итоге ему досталось 7 134,00 рубля.

(13 020,00 — 7 134,00) / 13 020,00 = 0,45…

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Общий налог в России примерно 45%. Надо иметь в виду, что это очень приблизительный подсчёт. И для отчислений в ФОМС, и для отчислений в ПФР, и для ФСС, и для НДС есть достаточно большое количество факторов, которые влияют на процент налога, на то, нужно его платить в этом случае или нет. Этот расчёт произведён только в частном случае, который встречается чаще всего.

Источники


  1. Инструкции о подоходном налоге с физических лиц и дорожные фонды в 1993 году. — М.: СПб: Метроном, 1993. — 110 c.

  2. История и методология юридической науки. — М.: ИВЭСЭП, 2014. — 564 c.

  3. Новицкий, И.Б. Римское право; М.: Гуманитарное знание, 2011. — 245 c.
  4. Правоведение. — Москва: Мир, 2008. — 319 c.
Сколько налогов платит россиянин на самом
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here