Сколько налогов мы платим на самом

Полезная юридическая информация по теме: "Сколько налогов мы платим на самом" с описанием от профессионалов. На странице собрали данные по теме с комментариями профессионалов. Все вопросы вы можете задать дежурному юристу.

LiveInternet

LiveInternet

Рубрики

  • культура, искусство (1432)
  • видео, кино (167)
  • картины (1187)
  • мировое народное творчество (3)
  • русские достопримечательности (67)
  • театр (4)
  • Животные, природа, человек (656)
  • животные (75)
  • времена года (2)
  • планета земля, природа (43)
  • человек (17)
  • Байкал (279)
  • архитектура (28)
  • гид по моде (654)
  • обувь и все о ней (48)
  • даты (139)
  • праздники (102)
  • для детей (160)
  • для дневника на ЛиРу (88)
  • рамочка (41)
  • ЖКХ (54)
  • Закон (703)
  • здоровье (377)
  • косметика, косметология, (18)
  • ИМЕНА (650)
  • Денис Мацуев (65)
  • интересно (859)
  • драгунов (132)
  • стрелец 12 (1)
  • история вещей (110)
  • обряды, обычаи, приметы,мифы (235)
  • интерьер, дизайн (154)
  • история (460)
  • наследие октября (43)
  • куклы (52)
  • кулинария и все для нее (267)
  • моя библиотека (734)
  • статьи (92)
  • афоризмы, правила жизни, цитаты (399)
  • стихи (134)
  • музыка (938)
  • видео (74)
  • Адажио (Альбинони-Джизотто) (23)
  • классическая музыка (86)
  • настроение (467)
  • юмор (301)
  • новостной листок (20)
  • О Сибири (401)
  • Иркутская область (219)
  • город Ангарск (150)
  • образование (223)
  • работа (87)
  • русский язык (69)
  • общение, психология (87)
  • общество (436)
  • политика (325)
  • Понравилось (42)
  • путешествие (167)
  • Города России (33)
  • РАБОТА С КОМПЬЮТЕРОМ, ВИДЕО УРОКИ (119)
  • разное (170)
  • рукоделие (780)
  • вязание (99)
  • пэчворк (137)
  • шитьё (226)
  • сады, парки (102)
  • цветы (81)
  • фотографии (312)
  • ЧИТАТЬ С ПРИЩУРОМ (обо мне) (279)
  • личное (38)
  • тест (60)
  • экономика, финансы (120)

Музыка

Стена

Поиск по дневнику

Подписка по e-mail

Статистика

13% — только верхушка айсберга. Сколько налогов мы платим на самом деле?

Суббота, 26 Сентября 2015 г. 03:57 + в цитатник

1 октября истекает срок уплаты имущественного, земельного и транспортного налогов за 2014 год. Законопроекты о повышении подоходного налога уже готовы. «АиФ» попытался разобраться, сколько мы отдаём Родине, а она — нам.

О нашей «самой низкой» ставке подоходного налога (НДФЛ) мы постоянно слышим и читаем в СМИ. Нам, правда, «забывают» сообщить, что 13% — только верхушка ­айсберга. Из нашей официальной зарплаты высчитываются страховые взносы и НДФЛ. Только первый вычет в бюджет платит работодатель, а второй — работник. В итоге на руки мы получаем зарплату, которая теоретически могла быть на 47% (34% + 13%) больше. Кроме того, делая покупки, мы платим налог на добавленную стоимость (НДС — 18%), акцизы, ввозные пошлины — всё то, что бизнесмены закладывают в цену товара, перекладывая свою ношу на конечных потребителей

«Без учёта страхового взноса человек, который много курит, пьёт и расходует много бензина, платит государству явно более 60%», — говорит Дмитрий Тихонов, доцент Высшей школы финансов и менеджмента РАНХиГС

.

А с учётом взноса — даже более 90%. Если же сюда прибавить налоги на имущество, транспорт и землю, а также «коммуналку». Ведь стоимость жилищно-коммунальных услуг, а это тоже своеобразный налог на воду, газ, тепло, в среднем по стране ежегодно увеличивается на 20-25%.

Богатые не платят и не плачут

Конечно, в сравнении с развитыми странами Запада, налоги в России пока ещё ниже (см. инфографику). Но, во-первых, зарплаты в европейских странах в разы выше, чем в РФ. Во-вторых, за эти деньги жители европейских стран имеют в своём распоряжении современное здравоохранение и гораздо более развитую инфраструктуру. В-третьих, в развитых странах люди обычно сами платят свои налоги. По крайней мере подоходный налог. То есть они получают полную зарплату и видят, за что выкладываются на работе.

А в-четвёртых, и это, пожалуй, самое важное, во многих странах мира, особенно в тех, где ставки налогов высоки, действует прогрессивная шкала. То есть у бедного человека не отберут половину его и без того маленькой зарплаты. А богатый заплатит гораздо больше.

«Система обложения доходов у нас выгодна именно богатым, — объясняет Дмитрий Тихонов. — Дело ведь не столько в том, сколько вы зарабатываете, а сколько остаётся на то, чтобы инвестировать или откладывать. Получается, что после всех вычетов у бедных ничего не остаётся, а у богатых сохраняются огромные ресурсы. В Думе и Совете Федерации сидят богатые и очень богатые люди. Они и тормозят все законопроекты о прогрессивном налогообложении».

Впрочем, у нас высокие и несправедливые налоги компенсируются «необязательностью» их уплаты. По данным правоохранительных органов, доля серых (частично официальных) и чёрных зарплат (совсем без уплаты подоходного налога и соцвзносов) у нас сегодня составляет около 50%. «Около половины населения платит не все налоги, которые положено, — комментирует Д. Тихонов. — Но эти люди лишь согласились с решением работодателя. Возможно, в случае прямого налогообложения (когда человек сам выплачивает налог. — Ред.

) они бы не стали нарушать закон».

Когда повысят НДФЛ?

«Именно косвенные налоги (спрятанные в цену товаров. — Ред.

) лучше всего собираются, поэтому к ним переходит весь мир, — считает известный экономист Владимир Мау. — Высокие налоги — это необходимость, наши социальные обязательства довольно дорогие. В Сингапуре и Южной Корее, где ставки налогов низкие, нет государственной пенсионной системы, только корпоративная. И медицина там в основном платная».

Однако наше государство всё равно является социальным только частично, признают эксперты. Точнее, всё зависит от региона. «В Москве социальное государство получилось полностью, а, например, в С.-Петербурге — уже отчасти, — объясняет Д. Тихонов. — В хорошее время около 30 регионов имеют прибыльный бюджет, а в кризис — только около 15. А в убыточных регионах социальное государство практически отсутствует».

Пересмотр социальных обязательств неминуем, уверены независимые эксперты. «Бюджет в параметрах, аналогичных 2015 г., сохранится в первой половине 2016-го за счёт средств Резервного фонда и Фонда национального благосостояния, — считает Никита Исаев, директор Института актуальной экономики

. — Во втором полугодии денег на это не хватит, поэтому нужно будет сокращать расходы за счёт повышения пенсионного возраста, отказа от компенсации пенсий на уровень инфляции и ряда социальных гарантий».

Казалось бы, если государст­во постепенно начнёт сворачивать социальный блок, следует ждать и снижения налогов. Но. «Если кризис будет продолжаться, подоходный налог обязательно повысят, — уверен Дмитрий Тихонов. — Законопроекты о повышении подоходного налога на этот случай уже готовы, они более 10 лет лежат в Госдуме. Пересмотр нашей налоговой системы в сторону понижения пока не предусмотрен».

Сколько мы платим налогов на самом деле

Фото: Николай Федоров / архив «Солидарности»

Большинство людей привыкли думать, что платят налоги всего-то в количестве 13% от зарплаты. В действительности фискальная нагрузка на работника составляет до 50% от заработной платы, а то и больше.

НАЛОГ ИЛИ ВЗНОС?

Страховые взносы, как и налоги — обязательные выплаты, от которых нельзя отказаться, но которые могут быть изъяты принудительно. Они платятся в Федеральную налоговую службу (кроме взноса «на травматизм», который идет в Фонд соцстраха). И налоги, и взносы в конечном итоге изымаются из доходов, которые принес компании работник, а не из кармана работодателя.

Читайте так же:  Налог на автомобиль для ветеранов

Представьте, что зарплата работника (на руки) — 30 000 рублей.

На нее начисляется:

подоходный налог (НДФЛ) — 3 900 руб. (13%);

пенсионный взнос — 6 600 руб. (22%);

взнос на случай временной нетрудоспособности — 870 руб. (2,9%);

взнос на медицинское страхование — 1 530 руб. (5,1%);

взнос на травматизм — от 60 до 2550 руб. (0,2 — 8,5% в зависимости от класса профессионального риска).

[3]

Итого налоговая нагрузка на работника составляет от 12 960 до 15 450 руб. (43,2 — 51,5%), не считая налогов на собственность, НДС на товары и услуги, акцизов на бензин, алкоголь и т.д.

Без выплаты всех сборов работник получал бы 42 960 — 45 450 рублей в месяц.

Сколько мы на самом деле платим налогов

Все мы знаем, что государство существует благодаря налогам, и что каждый из нас — налогоплательщик. Но сколько именно мы платим? Как выяснилось, посчитать это сложно, но возможно. Ниже вы узнаете все о прямых и косвенных налогах и вместе с нами посчитаете, сколько отдает в бюджет среднестатистическая семья.

Подоходный налог — знаменитые 13 %

Если спросить любого человека, сколько он платит налогов, многие с большой вероятностью ответят — 13%. Эта цифра — базовая ставка налога на доходы физических лиц — НДФЛ. В далеком 2001 году ее введение стало по-настоящему историческим решением. Правительство предположило, что единая для всех и понятная ставка — лучший способ вывести зарплаты из «серой зоны». Была отменена сложная шкала подоходного налога, а фраза «13% — заплати налоги и спи спокойно» запомнилась всем. План удался — предприятия и правда стали переходить на «белую» зарплату. И 13% с нее сегодня платит любой работающий гражданин вне зависимости от того, сколько он зарабатывает.

Кейс: Возьмем для примера вымышленного гражданина Королева. Его официальная зарплата составляет 50 000 руб. в месяц. Каждый месяц на нее начисляется НДФЛ в размере 6500 руб., а на руки Королев получает 43500.

Не со всей зарплаты

Далеко не каждый платит налоги со всей своей зарплаты. Существует множество категорий граждан, имеющих право на вычеты. Самый распространенный из них — родители. Каждый ребенок уменьшает на определенную сумму «базовую» зарплату, от которой вычисляется НДФЛ. Первый и второй ребенок сокращают «базу» на 1400 руб. каждый, последующие — на 3000 руб.

Кейс: У гражданина Королева — двое детей. Если он не поленился и оформил вычет, то его НДФЛ будет вычисляться не от 50000 руб., а от 50000 минус 1400×2, то есть от 47200. Это значит, что каждый месяц бухгалтерия будет отдавать из его зарплаты в налоговую не 6500, а 6136 руб. На руки Королев-отец получит 43864 руб. Таким образом, двое детей позволяют Королеву сэкономить 364 руб. в месяц или 4368 руб. в год.

В 2015 году активно обсуждался проект введения прогрессивной шкалы НДФЛ. Такая шкала действует во многих странах и предполагает, что с ростом доходов растет и ставка подоходного налога. Согласно законопроекту, который обсуждался в РФ, с дохода свыше 416,6 тыс. руб. в месяц пришлось бы платить 18%. При дальнейшем повышении дохода ставка росла бы еще сильнее и могла бы достигать даже 28%. Однако законопроект отклонили.

Не только зарплата. 13% мы платим не только с зарплаты, но и с любых других доходов. Например, от сдачи в аренду жилья или дивидендов по акциям. И в некоторых случаях ставка может резко повыситься. С любого выигрыша (например, в лотерею) размером более 4000 руб., а также с дохода по банковскому вкладу, если процент по нему превышает ставку рефинансирования + 5 процентных пунктов (на сегодня это 16%), НДФЛ составит 35%. Однако выигрыши, как и столь высокие ставки по банковским вкладам, редкость. Проценты по большинству банковских вкладов от НДФЛ освобождены.

Социальные налоги — как 13% превращаются в 43

13% — совсем немного. Однако ошибочно думать, что этим наши налоги исчерпываются. Просто остальное налоговое бремя несет на себе работодатель.

После того как бухгалтер компании начислил нам зарплату, он должен заплатить взносы в фонды — пенсионный (22%), медицинский (5,1%) и фонд социального страхования (2,9%). Итого — выплата в фонды должна составить до 30% от зарплаты. А вместе с НДФЛ — 43%. Почти половина от того, что сотрудник получает на руки.

Кейс: Гражданин Королев за год заработал 600 000 руб. Работодатель заплатил за Королева в «фонды» 30% от этой суммы, т. е. 180 000 руб. за год или 15000 руб. в месяц. Итак, ежемесячные налоговые выплаты Королева составляют 15 000 руб. «в фонды» плюс 6136 руб. НДФЛ или 21136 рублей. Это ненамного меньше половины скромной зарплаты нашего героя.

Однако ошибочно думать, что за каждого из нас работодатель платит именно 30%. В Российской Федерации выплаты в фонды вычисляются по так называемой «регрессивной» шкале. Чем выше размер заработной платы, с которой предприятие уже перечислило налог за вас в этом году, тем меньше процент, который придется выплатить в оставшиеся месяцы.

Кейс: Супруга гражданина Королева сделала гораздо более успешную карьеру, чем муж, и зарабатывает 100 000 руб. в месяц. За первые семь месяцев года ее налоги «в фонды» составляли 30% — по 30000 руб. в месяц. Но в августе сумма зарплаты, с которой заплатили налог, превысила 711 000 руб. С этого момента ставка снижается и составляет 10%.За год компания, в которой работает гражданка Королева, заплатит за нее 262 200 руб. в «фонды».

Налоги на имущество

Кроме налогов, привязанных к зарплате, существуют еще и налоги на разные типы имущества. Большинство из нас платит как минимум два — транспортный налог (на владение автомобилем) и налог на недвижимость.

Кейс: В 2008 году гражданин Королев получил от родителей в подарок на свадьбу новую иномарку. Это был седан экономкласса с механической коробкой передач. Королев ездит на этом автомобиле до сих пор. За 2015 год он заплатит за него 875 руб. налога.

Налог на недвижимость до недавнего времени тоже редко превышал 1000 руб. в год. Однако с 2015 года ситуация изменилась. Отныне налогооблагаемая стоимость недвижимости рассчитывается, исходя из кадастровой стоимости, а сам размер налога будет расти на 20% в год вплоть до 2020 года.

[1]

Кейс. Гражданин Королев с женой живут в квартире, доставшейся им по наследству от бабушки. Эта квартира находится в Москве, в районе, не очень удаленном о центра, и ее кадастровая стоимость составляет 8 млн руб. В 2016 году семья заплатит за эту квартиру 1039 руб., а в 2020 — уже 5139.

Тратим зарплату и продолжаем платить налоги

Читайте так же:  Меняется ли размер пенсии при переезде

Подоходные, социальные и имущественные налоги привязаны к каждому из нас лично. Но разобравшись с ними, мы не перестаем платить налоги. Ведь мы тратим деньги на товары и услуги. А в их стоимость уже заложены налоги, которые заплатили государству производители и продавцы. В первую очередь, речь идет о налоге на добавленную стоимость или НДС. В РФ он составляет 18% и взимается каждый раз, когда кто-то продает кому-то товар или услугу. Часто НДС взимается несколько раз на пути товара от производителя на полку магазинов — ведь есть еще оптовики и посредники. В любом случае, минимум 18% от стоимости вашей продуктовой корзины, одежды, моющих средств или других товаров составляет НДС.

Кейс: Совокупные расходы семьи Королевых на питание и прочие мелочи составляют 40000 руб. в месяц. Это значит, что как минимум еще 7200 руб. в месяц добавляются к налогам, которые, пусть и косвенно, платит эта семья.

Однако кроме НДС существуют также акцизы — специальная налоговая нагрузка, которая касается только определенного товара или типов товаров. Чаще всего речь идет о сигаретах или алкоголе (предполагается, что поступления в бюджет пойдут на лечение болезней и устранение других косвенных последствий табакокурения и употребления спиртных напитков). Однако существуют также акцизы, например, на бензин и даже ювелирные изделия. К тому же косвенно в стоимость товаров и услуг производители закладывают и другие налоги, которые платят государству. Одной из самых налогоемких услуг считается ЖКХ. В среднем до 50% счета за ЖКХ составляют налоги.

Кейс: Гражданин Королев ездит на машине не каждый день. В месяц у него уходит примерно 100-150 литров бензина. Покупает он его в среднем по 35 руб. за литр и тратит на бензин около 4500 руб. в месяц, не считая НДС. Трудно сказать, какая именно часть этой суммы уходит у производителя на налоги, сборы и акцизы. Но эксперты утверждают, что в стоимости бензина налоговая составляющая — около 10%, т.е. около 450 руб.

Давайте посчитаем, сколько же налогов платит семья Королевых. Напомним условия. Господин Королев зарабатывает 60000 руб. в месяц, а его жена — 100 000 руб., они живут в собственной квартире и владеют одной подержанной иномаркой.

НДФЛ с зарплаты:

Господин Королев — 6136 руб. Госпожа Королева — 13000 руб.

Господин Королев: 18000 руб. Госпожа Королева — 21850 руб.

НДС на покупки из расчета трат в пределах 40000 руб. в месяц:

Акцизы и налоговая нагрузка на бензин:

Примерная доля налогов в счете ЖКХ (семья платит за ЖКХ 3000 руб./мес.)

Итого: 50106 руб. в месяц без учета ежегодных налогов на автомобиль и недвижимость.

Общий доход семьи Королевых, напомним, составляет 150000 руб. в месяц. Чтобы понять, сколько платит налогов каждый из нас, достаточно посмотреть на свою зарплату и разделить на три. Скорее всего — это и есть ваш примерный вклад в бюджет государства.

Просто и понятно писать о сложных вещах — специализация Ирины.Основные темы: арт, финансы, лайфстал, здоровый образ жизни, лайфхаки.

Сколько мы на самом деле платим налогов?

В 2016 году в России с новой силой возобновилась дискуссия о налоговой реформе — нужно ли менять ставку в 13%? Следует ли ввести прогрессивную шкалу налогообложения? При этом у россиян есть стойкое ощущение, что платят они в бюджет всего ничего — а в основном он формируется за счет доходов от нефти и газа. Это не совсем так: мы отдаем государству почти половину заработка — просто незаметно для себя. «Медуза» выпустила видеообзор, в котором меньше чем за 3 минуты объясняет, как это происходит.

«РГ» подсчитала, сколько налогов платят россияне

Налоговая нагрузка на доходы физических лиц в России считается одной из самых низких в сравнении с налогами в других странах. Официально подоходный налог составляет всего лишь 13 процентов. Но на самом деле в зарплате и покупках таятся скрытые платежи, о которых мы не подозреваем или просто не задумываемся.

Среднестатистический россиянин сегодня получает 33 тысячи рублей в месяц, подсчитали в Росстате. Сколько же заработанных нами денег уходит на налоги и другие обязательные платежи? Давайте считать.

43 процента с нашей зарплаты уходит на подоходный налог и социальные взносы.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) составляет 13 процентов. Еще 30 процентов перечисляется в Пенсионный фонд России (22 процента), в Фонд обязательного медицинского страхования (5,1 процента) и в Фонд социального страхования (2,9 процента).

Обязанность перечислять эти платежи возложена на работодателя, но вычитаются они все из фонда оплаты труда — то есть из наших зарплат. Пусть компания и не озвучивает полную зарплату своему сотруднику, но его стоимость для организации всегда оценивается вместе со взносами. И если наш среднестатистический россиянин получает на руки 33 тысячи рублей, то своему работодателю он обходится в 47 тысяч рублей. Около 14 тысяч рублей такой сотрудник просто никогда не видит.

И вот мы чисты перед государством, с нашей зарплаты уплачены все налоги. Можем использовать свой доход по собственному желанию: покупать продукты, заправлять машину, а если денег много, то и покупать машину. А в лучшем случае даже квартиру.

Видео (кликните для воспроизведения).

Но мы не задумываемся, что со всех покупок мы снова платим налоги: 10-19 процентов.

Косвенные налоги — это НДС (налог на добавленную стоимость), который составляет 10 процентов с продуктов и 18 с промтоваров. На еду и непродовольственные товары российские семьи тратят в среднем 21 тысячу рублей, сообщает исследовательский холдинг «Ромир». А это значит, что 2,1-3,8 тысячи рублей их среднестатистического дохода идет на налоги. Плюс есть разные акцизы на бензин, сигареты и алкоголь, которые производитель закладывает в конечную цену.

И даже если наш среднестатистический россиянин образцовый, не пьет и не курит, за бензин заплатить ему придется. С 1 апреля в цене каждого литра бензина заложен акциз — 7,19 рубля. Со среднего бензобака (40 литров) россиянин отдает чуть меньше 300 рублей в виде акциза. При этом в цене бензина он составляет около 19 процентов.

Итак: россияне, которые живут от зарплаты до зарплаты, отдают государству налогами со своих покупок от 3300 до 6270 рублей. В целом же на налоги уходит уже 53 процента, это вместе с теми, что вычел из дохода сотрудника работодатель.

Но это еще не окончательный расчет. Еще 0,5-1,3 процента уходит на имущество.

Транспортный налог отнимает от месячного дохода россиянина чуть больше одного процента. «Российские регионы в своих законах устанавливают конкретную ставку налога, порядок и сроки его уплаты или могут на свое усмотрение предоставлять льготы, вплоть до полного освобождения от уплаты транспортного налога», — поясняет Наталия Юрченкова, юрист BGP Litigation. Поэтому сумма налога может существенно различаться в разных регионах.

Один и тот же автомобиль с мощностью двигателя 140 л.с. в Адыгее обойдется своему хозяину в 2800 рублей в год, или в 233 рубля в месяц, а в Москве — 4900 рублей в год, или 408 рублей в месяц.

Читайте так же:  На сколько повысят пенсии в месяц

Многие россияне в этом году получат первые платежки по налогу на имущество, рассчитанному от кадастровой стоимости. В 2016 году такие платежки придут жителям 28 регионов. Еще 26 присоединятся к новому налогу в следующем году.

Например, если средний россиянин владеет в Москве однокомнатной квартирой в 33-35 квадратных метров, среднерыночная цена которой 6,3 миллиона рублей, то он заплатит за 2015 год около 1300 рублей налога или 108 рублей в месяц. К 2020 году перестанут действовать понижающие коэффициенты, которые введены на переходный период, и такая квартира будет обходиться владельцу уже в 2700 рублей в год. В Татарстане стоимость такой квартиры уже не превысит 2 миллионов. А налог придется заплатить около 500 рублей или 41 рубль в месяц. В 2020 году он вырастет до 1700. Это значит, что налог на недвижимость до сих пор остается одним из самых низких. В зарплатах россиян он составляет менее процента.

Итого: средняя налоговая нагрузка на зарплату россиянина начинается от 53 процентов.

Для владельцев машин и квартир она составит уже 55 процентов, а больше всех заплатят те, кто часто обновляет технику или путешествует на машине — до 61 процента. Но напоминаем: наибольшую часть налогов перечисляет в бюджет работодатель. Мы ее не видим и не берем в расчет, планируя свои траты.

А как у них?

Во Франции все доходы жителей страны делятся на восемь категорий. По каждой из них имеется своя методика расчета с учетом разных льгот и вычетов. Налог рассчитывают по прогрессивной шкале. Особенность состоит в том, что его рассчитывают на семью. В США подоходный налог выплачивается на три разных уровня: федеральный, в штат, где живет налогоплательщик и на местный уровень — городу или округу.

Ставки налога отличаются в зависимости от уровня. Величина налогооблагаемой базы зависит от того, кто заполняет декларацию — супруги или «волк-одиночка».

Сколько налогов мы платим на самом деле

Какую зарплату могли бы получать россияне в мире без налогов

Илья Щербаков / ТАСС

«Это построено на деньги налогоплательщиков!», «Чиновники жируют за наш счет!», «Куда идут наши налоги?». Подобные фразы нередко используются в политических спорах, когда заходит речь об ответственности государства перед своими гражданами. Только – не в России. Система сбора налогов у нас построена так, что рядовые граждане почти не задумываются о том, какие налоги они платят и на что они идут. Есть, конечно, исключения вроде налогов на недвижимость и автотранспорт – их действительно приходится оформлять самостоятельно, но эти платежи (пока) не так велики, чтобы играть роль в политической жизни.

Чтобы оценить бремя налогов в России, мы решили, во-первых, разобраться, насколько государство действительно зависит от наших с вами платежей. А во-вторых, представить, что было бы, если бы мы не платили налоги (получая взамен посредственное медицинское обслуживание и мизерную пенсию), а распоряжались бы этими деньгами на собственное усмотрение.

Итак, какие налоги платят россияне?

Физические лица платят налоги на машину, квартиру, дом, землю и тому подобное. Работающие граждане также платят налог на собственные доходы (НДФЛ).

Косвенно на плечи населения ложатся налог на добавленную стоимость товаров и услуг, страховые отчисления работодателя во внебюджетные фонды, акцизы на алкоголь, табак.

Сколько налогов платит наемный работник?

Напрямую – только НДФЛ (13% зарплаты). Впрочем, работник этого обычно не ощущает – налог вычитается из зарплаты и перечисляется государству работодателем. Когда человека спрашивают о его зарплате, он обычно называет «чистую» сумму – то, что поступает на его банковский счет или выдается в кассе. На самом деле его зарплата – это вся сумма, вместе с налогом. В приведенном примере работник сказал бы, что его месячная зарплата 87 тысяч рублей. На самом деле – 100 тысяч рублей.

Работодатель платит также за сотрудника страховые взносы в Пенсионный фонд РФ (22% от зарплаты до уплаты налога), в Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (5,1%) и в Фонд социального страхования (2,9%). Если работник зарабатывает больше определенной суммы за год, то страховые взносы в ПФР снижаются до 10%, а в ФСС – обнуляются.

Общее бремя: Сколько налогов на самом деле платит россиянин

На примере москвича

О подоходном налоге в 13% в России знают все. Также все знают, что он один из самых низких в мире. Но если рассматривать ситуацию детально, окажется, что российские налогоплательщики не в таком уж выгодном положении.

Почти весь мир перешёл на прогрессивную шкалу расчёта налога. Например, в Австрии подоходный налог может составлять от 36,5% до 50%, при этом граждане с годовым доходом до $12 500 от налога освобождены. В Канаде он составляет от 15% до 29%. В США — от 10% до 39,6%. Владимир Путин несколько раз отклонял идею введения прогрессивной шкалы в России.

Кроме того, россияне платят множество косвенных налогов: взносы в Пенсионный фонд, Фонд обязательного медицинского страхования, Фонд социального страхования и другие.

Рассчитать, сколько именно платят в казну россияне, невозможно, уверены налоговые юристы. «Реальный размер налогов — тайна за семью печатями, — говорит председатель Люберецкой коллегии адвокатов Светлана Бурцева. — Помимо официально признанных налогов есть сборы, которые не являются налогами, но обязанность их уплаты чётко регламентирована федеральными законами и другими правовыми актами. Например, Таможенный кодекс обязывает оплачивать таможенные платежи и сборы. Также потребители коммунальных услуг компенсируют монополистам уплату всех налогов, которые они должны платить». Таким образом, налоговая нагрузка на россиян увеличивается постоянно: плата за капитальный ремонт, за парковку, всевозможные акцизы имеют все признаки обязательных сборов.

Это в первую очередь влияет на цены. «Российская налоговая система имеет значительный перекос — налогами облагается в основном производство, а не потребление. Это приводит к тому, что налоговая составляющая цены товаров и услуг у нас велика», — объясняет генеральный директор аудиторской компании «Уверенность» Максим Гладких-Родионов.

Чтобы разобраться, сколько налогов платит россиянин ежемесячно, «Секрет» взял в качестве примера москвича. Он счастливый обладатель средней зарплаты, автомобиля, двухкомнатной квартиры и дачи в Подмосковье. Наш москвич не имеет права на льготы. Он не поборник здорового образа жизни: выкуривает 15 пачек сигарет в месяц и каждые выходные покупает бутылку вина.

Получившийся расчёт нельзя назвать предельно точным, но он даёт представление о реальной сумме выплат. «Секрет» благодарит за помощь при подготовке материала руководителя консультационного отдела аудиторской компании МКПЦ Татьяну Цуканову и управляющего партнёра адвокатского бюро «Гордейчик и партнёры» Алексея Гордейчика.

Отдай любую половину

Среднестатистический россиянин сегодня получает 33 тысячи рублей в месяц, подсчитали в Росстате. Сколько же заработанных нами денег уходит на налоги и другие обязательные платежи? Давайте считать.

43 процента с нашей зарплаты уходит на подоходный налог и социальные взносы.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) составляет 13 процентов. Еще 30 процентов перечисляется в Пенсионный фонд России (22 процента), в Фонд обязательного медицинского страхования (5,1 процента) и в Фонд социального страхования (2,9 процента).

Читайте так же:  180 л с сколько налог

Обязанность перечислять эти платежи возложена на работодателя, но вычитаются они все из фонда оплаты труда — то есть из наших зарплат. Пусть компания и не озвучивает полную зарплату своему сотруднику, но его стоимость для организации всегда оценивается вместе со взносами. И если наш среднестатистический россиянин получает на руки 33 тысячи рублей, то своему работодателю он обходится в 47 тысяч рублей. Около 14 тысяч рублей такой сотрудник просто никогда не видит.

И вот мы чисты перед государством, с нашей зарплаты уплачены все налоги. Можем использовать свой доход по собственному желанию: покупать продукты, заправлять машину, а если денег много, то и покупать машину. А в лучшем случае даже квартиру.

Но мы не задумываемся, что со всех покупок мы снова платим налоги: 10-19 процентов.

Косвенные налоги — это НДС (налог на добавленную стоимость), который составляет 10 процентов с продуктов и 18 с промтоваров. На еду и непродовольственные товары российские семьи тратят в среднем 21 тысячу рублей, сообщает исследовательский холдинг «Ромир». А это значит, что 2,1-3,8 тысячи рублей их среднестатистического дохода идет на налоги. Плюс есть разные акцизы на бензин, сигареты и алкоголь, которые производитель закладывает в конечную цену.

И даже если наш среднестатистический россиянин образцовый, не пьет и не курит, за бензин заплатить ему придется. С 1 апреля в цене каждого литра бензина заложен акциз — 7,19 рубля. Со среднего бензобака (40 литров) россиянин отдает чуть меньше 300 рублей в виде акциза. При этом в цене бензина он составляет около 19 процентов.

Итак: россияне, которые живут от зарплаты до зарплаты, отдают государству налогами со своих покупок от 3300 до 6270 рублей. В целом же на налоги уходит уже 53 процента, это вместе с теми, что вычел из дохода сотрудника работодатель.

Но это еще не окончательный расчет. Еще 0,5-1,3 процента уходит на имущество.

Транспортный налог отнимает от месячного дохода россиянина чуть больше одного процента. «Российские регионы в своих законах устанавливают конкретную ставку налога, порядок и сроки его уплаты или могут на свое усмотрение предоставлять льготы, вплоть до полного освобождения от уплаты транспортного налога», — поясняет Наталия Юрченкова, юрист BGP Litigation. Поэтому сумма налога может существенно различаться в разных регионах.

Один и тот же автомобиль с мощностью двигателя 140 л.с. в Адыгее обойдется своему хозяину в 2800 рублей в год, или в 233 рубля в месяц, а в Москве — 4900 рублей в год, или 408 рублей в месяц.

Многие россияне в этом году получат первые платежки по налогу на имущество, рассчитанному от кадастровой стоимости. В 2016 году такие платежки придут жителям 28 регионов. Еще 26 присоединятся к новому налогу в следующем году.

Например, если средний россиянин владеет в Москве однокомнатной квартирой в 33-35 квадратных метров, среднерыночная цена которой 6,3 миллиона рублей, то он заплатит за 2015 год около 1300 рублей налога или 108 рублей в месяц. К 2020 году перестанут действовать понижающие коэффициенты, которые введены на переходный период, и такая квартира будет обходиться владельцу уже в 2700 рублей в год. В Татарстане стоимость такой квартиры уже не превысит 2 миллионов. А налог придется заплатить около 500 рублей или 41 рубль в месяц. В 2020 году он вырастет до 1700. Это значит, что налог на недвижимость до сих пор остается одним из самых низких. В зарплатах россиян он составляет менее процента.

Итого: средняя налоговая нагрузка на зарплату россиянина начинается от 53 процентов.

Для владельцев машин и квартир она составит уже 55 процентов, а больше всех заплатят те, кто часто обновляет технику или путешествует на машине — до 61 процента. Но напоминаем: наибольшую часть налогов перечисляет в бюджет работодатель. Мы ее не видим и не берем в расчет, планируя свои траты.

Во Франции все доходы жителей страны делятся на восемь категорий. По каждой из них имеется своя методика расчета с учетом разных льгот и вычетов. Налог рассчитывают по прогрессивной шкале. Особенность состоит в том, что его рассчитывают на семью. В США подоходный налог выплачивается на три разных уровня: федеральный, в штат, где живет налогоплательщик и на местный уровень — городу или округу.

Ставки налога отличаются в зависимости от уровня. Величина налогооблагаемой базы зависит от того, кто заполняет декларацию — супруги или «волк-одиночка».

Сколько мы платим налогов на самом деле

Статьи по теме

«Люди, знайте, мы с вами платим не только 13% НДФЛ, не только 30% страховых взносов, но, в конечном счете, еще и НДС, налог на прибыль и множество прочих налогов» – постоянно сообщают нам в СМИ и в соцсетях. Предлагаю обсудить, сколько мы платим налогов на самом деле.

Я вам сейчас легко докажу, что вся налоговая нагрузка целиком ложится на компании, предпринимателей и тех физлиц, которые получают доходы не в виде зарплаты. Вопрос, сколько мы платим налогов, больше не возникнет. Потому что наемный работник не платит государству вообще ничего!

Обычно нам сообщают: «С зарплаты 100 тыс. руб. работник платит в бюджет 13 тыс. руб. НДФЛ. А работодатель вынужден отдать государству еще 30 тыс. руб. страховых взносов. Итого такой работник обходится компании в 130 тыс. руб. Из них 43 тыс. руб. забирает государство. Это 33% зарплаты. Оставшиеся 87 тыс. руб. работник тратит на товары, работы, услуги. Но они облагаются НДС по ставке 18%. Так государство забирает себе еще 16 тыс. руб. от зарплаты. А это уже 45% от зарплаты. Но и это еще не все! В цену этих товаров, работ, услуг, помимо НДС, входят также акцизы, торговый сбор, транспортный налог, налог на прибыль и налог на имущество, которые платят продавцы. Кроме того, работнику еще придется платить налоги на собственное имущество. Таким образом, все существующие в России налоги платит конечный потребитель». Разберемся, так ли это.

Сколько мы платим налогов и страховых взносов

Представим, что в России отменили страховые взносы. Какова вероятность, что работодатель отдаст все сэкономленные деньги работникам? В исходном примере – повысит человеку зарплату до 130 тыс. руб.? Ведь лишь в этом случае справедливо говорить, что раз из 130 тыс. руб. работник получает на руки всего лишь 87 тыс. руб., то он отдает государству 33%.

Я уверен, что наш условный работник полностью (и даже в сколь-нибудь значительной части) этих денег от работодателя не получит. Ведь он согласен на зарплату 100 тыс. руб. Она прописана в трудовом договоре, с чего бы ее повышать? (См. также про признание гражданско-правового договора трудовым .) Следовательно, некорректно говорить, что страховые взносы работник платит из собственных средств. Их платит работодатель.

Читайте так же:  Могу ли я вернуть подоходный налог

Скачайте полезные материалы:

Как сэкономить на налогах

Как сэкономить на налогах при оплате отпусков

Сколько мы платим налогов с зарплаты: НДФЛ

Хорошо, сколько мы платим налогов на самом деле в целом понятно. Но вот НДФЛ точно платит сам работник, это же все знают! Если у него зарплата 100 тыс. руб., на руки он получает 87 тыс. руб. Значит, отдал государству 13 тыс. руб. своих денег. Так? Не совсем.

Представим, что и НДФЛ тоже отменили. Гулять, так гулять! Неужели работодатель вдруг начнет ежемесячно выдавать работнику на руки не 87 тыс. руб., как раньше, а сразу 100 тыс. руб.? Сомневаюсь. С чего бы? Раз работник согласен работать за 87 тыс. руб. на руки, он и будет работать за такую сумму, независимо от того, существует в России НДФЛ или нет. Следовательно, НДФЛ – тоже расход работодателя, а не работника.

Говорите, в трудовом договоре написано 100 тыс. руб., поэтому работодатель будет выдавать работнику 100 тыс. руб. на руки как миленький? Да, написано. Но я уже вижу, как служба персонала готовит дополнительные соглашения к этому договору и объясняет сотрудникам: «Для вас ничего не меняется, вы так и будете получать на руки по 87 тыс. руб. Допсоглашение нужно подписать в связи с изменением законодательства – НДФЛ отменили».

Мне тут еще подсказывают, что в пользу версии «НДФЛ платит работник из собственных денег» свидетельствуют вычеты. Государство возвращает НДФЛ людям при приобретении жилья, оплате лечения, обучения и т.п. Не будут же чиновники отдавать деньги тому, кто их не платил в бюджет! Будут. Как раз бюджет и платит людям различные пособия. Почему бы не рассматривать выплату 260 тыс. руб. при приобретении жилья в качестве жилищной субсидии?

Ладно, убедили. В какой-то мере можно считать, что НДФЛ мы с вами все-таки платим из собственной зарплаты.

А кто платит НДС

Про НДС, скажете вы, вообще глупо спорить! Известно же, что его платит тот, кто в цепочке оказался последним. Все остальные имеют право принять уплаченный налог к вычету. Последние – это мы с вами. Мы и платим НДС, так? (См. также опасные и безопасные способы оптимизации НДС .)

По учебнику, вроде, все так:

1. Компания 1 ввезла из-за границы товар по цене 100 руб. Она уплатила на таможне НДС 18 руб. Затем этот НДС она возместила. Бюджет ничего не получил.

2. Компания 1 продала товар компании 2 за 236 руб. В составе цены компания 2 уплатила компании 1 НДС – 36 руб. Компания 1 перечислила налог в бюджет. Компания 2 возместила эти 36 руб. из бюджета. Бюджет снова ничего не получил.

3. Компания 2 продала товар в своем розничном магазине за 300 руб. В составе цены мы с вами уплатили продавцу НДС – 45,8 руб. Сколько мы платим налогов? Пока не понятно, потому что налог получил бюджет.

Однако то, что НДС платит конечный потребитель – иллюзия. Дело в том, что все деньги, которые получает от покупателя продавец, он всегда рассматривает как свою исключительную собственность. В том числе и сумму НДС. Поэтому продавец искренне считает, что НДС он обязан платить из собственных денег по расчетной ставке 15,25% (18 : 118).

[2]

Если исходить из этой логики, получится, что из 45,8 руб. налога, поступившего в итоге в бюджет, 36 руб. уплатила компания 1 и 9,8 руб. – компания 2. А мы с вами снова не заплатили в бюджет ничего. Подтверждает этот вывод и тот факт, что цепочка уплаты-возмещения НДС в любой момент может оборваться, не дойдя до конечного потребителя, если туда вклинится участник на вмененке или упрощенке или компания-однодневка. Кроме того, задумайтесь, зачем компании занимаются оптимизацией НДС, если этот налог платит только конечный потребитель?

Читайте также:

Акцизы и прочие налоги – сколько платим мы

Акциз платит производитель. Он включает его в цену подакцизного товара. Значит, в конечном итоге, акциз платит конечный потребитель. Так?

Тут тоже не все так однозначно. Допустим, нефтеперерабатывающий завод сделал литр бензина, заплатил акциз 10 руб. и продал этот литр на АЗС за 30 руб. Далее АЗС продаст этот литр нам за 40 руб. Но вот, акцизы отменили. Станет ли нефтеперерабатывающий завод продавать бензин АЗС дешевле? А если будет, то насколько дешевле? Не за 30 руб., а за 20? И если АЗС получит бензин дешевле, опустит ли она розничные цены? Не уверен.

Кроме того, затратное ценообразование по большей части осталось прошлом – в СССР. На свободном рынке, если АЗС по каким-то причинам не может продать бензин за 40 руб., она будет вынуждена продавать его дешевле. Возможно даже с убытком. И как после этого говорить, что акциз платит конечный потребитель? Это верно лишь отчасти.

То же самое и с другими налогами, которые якобы компании включают в цену товаров, работ, услуг и их оплачивает в итоге потребитель. Да, включают, но ценообразование – сложная штука. У многих компаний убытки. Это значит, что конечные потребители не только налоги им не оплатили в составе цены, но и кучу других затрат не покрыли.

Сколько же мы в итоге платим налогов

Зачем же нам говорят, что мы платим все эти налоги? Либерально настроенная общественность призывает тем самым людей к гражданской активности. Ведь если все налоги платим мы с вами, а не юридические лица, собственники и предприниматели, то государство должно отвечать перед своим народом. Доколе? Проправительственные источники врут, чтобы не вводить прогрессивную ставку НДФЛ. Типа, вы же и так много платите, зачем вам еще больше?

Я тоже хотел бы от сограждан большей гражданской активности. Но честный человек врать не должен. Чтобы люди осознали, что государство живет за их счет, они должны платить НДФЛ самостоятельно. Работодатель не должен ничего удерживать!

Видео (кликните для воспроизведения).

Методические рекомендации по управлению финансами компании

Источники


  1. Профессиональная этика и служебный этикет. Учебник; Юнити-Дана, Закон и право — М., 2014. — 560 c.

  2. Колюшкина, Л.Ю. Теория государства и права / Л.Ю. Колюшкина. — М.: Дашков и К°, 2012. — 579 c.

  3. Теория государства и права. — М.: АСТ, Сова, 2010. — 160 c.
  4. Жилинский, С.Э. Предпринимательское право (правовая основа предпринимательской деятельности): Учебник; М.: Норма; Издание 4-е, испр. и доп., 2012. — 912 c.
Сколько налогов мы платим на самом
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here