Сколько налогов мы платим на самом деле

Полезная юридическая информация по теме: "Сколько налогов мы платим на самом деле" с описанием от профессионалов. На странице собрали данные по теме с комментариями профессионалов. Все вопросы вы можете задать дежурному юристу.

Сколько мы на самом деле платим налогов

Все мы знаем, что государство существует благодаря налогам, и что каждый из нас — налогоплательщик. Но сколько именно мы платим? Как выяснилось, посчитать это сложно, но возможно. Ниже вы узнаете все о прямых и косвенных налогах и вместе с нами посчитаете, сколько отдает в бюджет среднестатистическая семья.

Подоходный налог — знаменитые 13 %

Если спросить любого человека, сколько он платит налогов, многие с большой вероятностью ответят — 13%. Эта цифра — базовая ставка налога на доходы физических лиц — НДФЛ. В далеком 2001 году ее введение стало по-настоящему историческим решением. Правительство предположило, что единая для всех и понятная ставка — лучший способ вывести зарплаты из «серой зоны». Была отменена сложная шкала подоходного налога, а фраза «13% — заплати налоги и спи спокойно» запомнилась всем. План удался — предприятия и правда стали переходить на «белую» зарплату. И 13% с нее сегодня платит любой работающий гражданин вне зависимости от того, сколько он зарабатывает.

Кейс: Возьмем для примера вымышленного гражданина Королева. Его официальная зарплата составляет 50 000 руб. в месяц. Каждый месяц на нее начисляется НДФЛ в размере 6500 руб., а на руки Королев получает 43500.

Не со всей зарплаты

Далеко не каждый платит налоги со всей своей зарплаты. Существует множество категорий граждан, имеющих право на вычеты. Самый распространенный из них — родители. Каждый ребенок уменьшает на определенную сумму «базовую» зарплату, от которой вычисляется НДФЛ. Первый и второй ребенок сокращают «базу» на 1400 руб. каждый, последующие — на 3000 руб.

Кейс: У гражданина Королева — двое детей. Если он не поленился и оформил вычет, то его НДФЛ будет вычисляться не от 50000 руб., а от 50000 минус 1400×2, то есть от 47200. Это значит, что каждый месяц бухгалтерия будет отдавать из его зарплаты в налоговую не 6500, а 6136 руб. На руки Королев-отец получит 43864 руб. Таким образом, двое детей позволяют Королеву сэкономить 364 руб. в месяц или 4368 руб. в год.

В 2015 году активно обсуждался проект введения прогрессивной шкалы НДФЛ. Такая шкала действует во многих странах и предполагает, что с ростом доходов растет и ставка подоходного налога. Согласно законопроекту, который обсуждался в РФ, с дохода свыше 416,6 тыс. руб. в месяц пришлось бы платить 18%. При дальнейшем повышении дохода ставка росла бы еще сильнее и могла бы достигать даже 28%. Однако законопроект отклонили.

Не только зарплата. 13% мы платим не только с зарплаты, но и с любых других доходов. Например, от сдачи в аренду жилья или дивидендов по акциям. И в некоторых случаях ставка может резко повыситься. С любого выигрыша (например, в лотерею) размером более 4000 руб., а также с дохода по банковскому вкладу, если процент по нему превышает ставку рефинансирования + 5 процентных пунктов (на сегодня это 16%), НДФЛ составит 35%. Однако выигрыши, как и столь высокие ставки по банковским вкладам, редкость. Проценты по большинству банковских вкладов от НДФЛ освобождены.

Социальные налоги — как 13% превращаются в 43

13% — совсем немного. Однако ошибочно думать, что этим наши налоги исчерпываются. Просто остальное налоговое бремя несет на себе работодатель.

После того как бухгалтер компании начислил нам зарплату, он должен заплатить взносы в фонды — пенсионный (22%), медицинский (5,1%) и фонд социального страхования (2,9%). Итого — выплата в фонды должна составить до 30% от зарплаты. А вместе с НДФЛ — 43%. Почти половина от того, что сотрудник получает на руки.

Кейс: Гражданин Королев за год заработал 600 000 руб. Работодатель заплатил за Королева в «фонды» 30% от этой суммы, т. е. 180 000 руб. за год или 15000 руб. в месяц. Итак, ежемесячные налоговые выплаты Королева составляют 15 000 руб. «в фонды» плюс 6136 руб. НДФЛ или 21136 рублей. Это ненамного меньше половины скромной зарплаты нашего героя.

Однако ошибочно думать, что за каждого из нас работодатель платит именно 30%. В Российской Федерации выплаты в фонды вычисляются по так называемой «регрессивной» шкале. Чем выше размер заработной платы, с которой предприятие уже перечислило налог за вас в этом году, тем меньше процент, который придется выплатить в оставшиеся месяцы.

Кейс: Супруга гражданина Королева сделала гораздо более успешную карьеру, чем муж, и зарабатывает 100 000 руб. в месяц. За первые семь месяцев года ее налоги «в фонды» составляли 30% — по 30000 руб. в месяц. Но в августе сумма зарплаты, с которой заплатили налог, превысила 711 000 руб. С этого момента ставка снижается и составляет 10%.За год компания, в которой работает гражданка Королева, заплатит за нее 262 200 руб. в «фонды».

Налоги на имущество

Кроме налогов, привязанных к зарплате, существуют еще и налоги на разные типы имущества. Большинство из нас платит как минимум два — транспортный налог (на владение автомобилем) и налог на недвижимость.

Кейс: В 2008 году гражданин Королев получил от родителей в подарок на свадьбу новую иномарку. Это был седан экономкласса с механической коробкой передач. Королев ездит на этом автомобиле до сих пор. За 2015 год он заплатит за него 875 руб. налога.

[1]

Налог на недвижимость до недавнего времени тоже редко превышал 1000 руб. в год. Однако с 2015 года ситуация изменилась. Отныне налогооблагаемая стоимость недвижимости рассчитывается, исходя из кадастровой стоимости, а сам размер налога будет расти на 20% в год вплоть до 2020 года.

Кейс. Гражданин Королев с женой живут в квартире, доставшейся им по наследству от бабушки. Эта квартира находится в Москве, в районе, не очень удаленном о центра, и ее кадастровая стоимость составляет 8 млн руб. В 2016 году семья заплатит за эту квартиру 1039 руб., а в 2020 — уже 5139.

Тратим зарплату и продолжаем платить налоги

Подоходные, социальные и имущественные налоги привязаны к каждому из нас лично. Но разобравшись с ними, мы не перестаем платить налоги. Ведь мы тратим деньги на товары и услуги. А в их стоимость уже заложены налоги, которые заплатили государству производители и продавцы. В первую очередь, речь идет о налоге на добавленную стоимость или НДС. В РФ он составляет 18% и взимается каждый раз, когда кто-то продает кому-то товар или услугу. Часто НДС взимается несколько раз на пути товара от производителя на полку магазинов — ведь есть еще оптовики и посредники. В любом случае, минимум 18% от стоимости вашей продуктовой корзины, одежды, моющих средств или других товаров составляет НДС.

Читайте так же:  Кто имеет подавать на алименты

Кейс: Совокупные расходы семьи Королевых на питание и прочие мелочи составляют 40000 руб. в месяц. Это значит, что как минимум еще 7200 руб. в месяц добавляются к налогам, которые, пусть и косвенно, платит эта семья.

Однако кроме НДС существуют также акцизы — специальная налоговая нагрузка, которая касается только определенного товара или типов товаров. Чаще всего речь идет о сигаретах или алкоголе (предполагается, что поступления в бюджет пойдут на лечение болезней и устранение других косвенных последствий табакокурения и употребления спиртных напитков). Однако существуют также акцизы, например, на бензин и даже ювелирные изделия. К тому же косвенно в стоимость товаров и услуг производители закладывают и другие налоги, которые платят государству. Одной из самых налогоемких услуг считается ЖКХ. В среднем до 50% счета за ЖКХ составляют налоги.

Кейс: Гражданин Королев ездит на машине не каждый день. В месяц у него уходит примерно 100-150 литров бензина. Покупает он его в среднем по 35 руб. за литр и тратит на бензин около 4500 руб. в месяц, не считая НДС. Трудно сказать, какая именно часть этой суммы уходит у производителя на налоги, сборы и акцизы. Но эксперты утверждают, что в стоимости бензина налоговая составляющая — около 10%, т.е. около 450 руб.

Давайте посчитаем, сколько же налогов платит семья Королевых. Напомним условия. Господин Королев зарабатывает 60000 руб. в месяц, а его жена — 100 000 руб., они живут в собственной квартире и владеют одной подержанной иномаркой.

НДФЛ с зарплаты:

Господин Королев — 6136 руб. Госпожа Королева — 13000 руб.

Господин Королев: 18000 руб. Госпожа Королева — 21850 руб.

НДС на покупки из расчета трат в пределах 40000 руб. в месяц:

Акцизы и налоговая нагрузка на бензин:

Примерная доля налогов в счете ЖКХ (семья платит за ЖКХ 3000 руб./мес.)

Итого: 50106 руб. в месяц без учета ежегодных налогов на автомобиль и недвижимость.

Общий доход семьи Королевых, напомним, составляет 150000 руб. в месяц. Чтобы понять, сколько платит налогов каждый из нас, достаточно посмотреть на свою зарплату и разделить на три. Скорее всего — это и есть ваш примерный вклад в бюджет государства.

Просто и понятно писать о сложных вещах — специализация Ирины.Основные темы: арт, финансы, лайфстал, здоровый образ жизни, лайфхаки.

Сколько мы платим налогов на самом деле

Фото: Николай Федоров / архив «Солидарности»

Большинство людей привыкли думать, что платят налоги всего-то в количестве 13% от зарплаты. В действительности фискальная нагрузка на работника составляет до 50% от заработной платы, а то и больше.

НАЛОГ ИЛИ ВЗНОС?

Страховые взносы, как и налоги — обязательные выплаты, от которых нельзя отказаться, но которые могут быть изъяты принудительно. Они платятся в Федеральную налоговую службу (кроме взноса «на травматизм», который идет в Фонд соцстраха). И налоги, и взносы в конечном итоге изымаются из доходов, которые принес компании работник, а не из кармана работодателя.

Представьте, что зарплата работника (на руки) — 30 000 рублей.

На нее начисляется:

подоходный налог (НДФЛ) — 3 900 руб. (13%);

пенсионный взнос — 6 600 руб. (22%);

[2]

взнос на случай временной нетрудоспособности — 870 руб. (2,9%);

взнос на медицинское страхование — 1 530 руб. (5,1%);

взнос на травматизм — от 60 до 2550 руб. (0,2 — 8,5% в зависимости от класса профессионального риска).

Итого налоговая нагрузка на работника составляет от 12 960 до 15 450 руб. (43,2 — 51,5%), не считая налогов на собственность, НДС на товары и услуги, акцизов на бензин, алкоголь и т.д.

Без выплаты всех сборов работник получал бы 42 960 — 45 450 рублей в месяц.

Налоги и Право

повышение юридических знаний

Сколько налогов мы платим на самом деле?

«Это построено на деньги налогоплательщиков!», «Чиновники жируют за наш счет!», «Куда идут наши налоги?». Подобные фразы нередко используются в политических спорах, когда заходит речь об ответственности государства перед своими гражданами.

Только – не в России. Система сбора налогов у нас построена так, что рядовые граждане почти не задумываются о том, какие налоги они платят и на что они идут. Есть, конечно, исключения вроде налогов на недвижимость и автотранспорт – их действительно приходится оформлять самостоятельно, но эти платежи (пока) не так велики, чтобы играть роль в политической жизни.

Чтобы оценить бремя налогов в России, мы решили, во-первых, разобраться, насколько государство действительно зависит от наших с вами платежей. А, во-вторых, представить, что было бы, если бы мы не платили налоги (получая взамен посредственное медицинское обслуживание и мизерную пенсию), а распоряжались бы этими деньгами на собственное усмотрение.

Итак, какие налоги платят россияне?

Физические лица платят налоги на машину, квартиру, дом, землю и тому подобное. Работающие граждане также платят налог на собственные доходы (НДФЛ).

Косвенно на плечи населения ложатся налог на добавленную стоимость товаров и услуг, страховые отчисления работодателя во внебюджетные фонды, акцизы на алкоголь, табак.

Сколько налогов платит наемный работник?

Напрямую – только НДФЛ (13% зарплаты). Впрочем, работник этого обычно не ощущает – налог вычитается из зарплаты и перечисляется государству работодателем. Когда человека спрашивают о его зарплате, он обычно называет «чистую» сумму – то, что поступает на его банковский счет или выдается в кассе. На самом деле его зарплата – это вся сумма, вместе с налогом. В приведенном ниже примере работник сказал бы, что его месячная зарплата 87 000 руб. На самом деле – 100 000 руб.

Работодатель платит также за сотрудника страховые взносы в Пенсионный фонд РФ (22% от зарплаты до уплаты налога), Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (5,1%) и Фонд социального страхования (2,9%). Если работник зарабатывает больше определенной суммы за год, то страховые взносы в ПФР снижаются до 10%, а в ФСС – обнуляются.

Какой был бы доход, если не платить налогов?

Наемный работник с ежемесячной зарплатой до уплаты налогов в 100 тысяч рублей, обходится своему работодателю почти в 1,5 млн рублей в год: 1 млн рублей из них достается, собственно, работнику, а почти 0,5 млн рублей – государству. На руки человек из указанного примера получает 87 тысяч рублей в месяц. Если представить, что государственной медицины и пенсий нет, а также если бы не было подоходного налога, то работник из нашего примера получал бы на руки 125 тысяч рублей в месяц и теоретически мог бы тратить 25 000 руб. на свое здоровье и/или откладывать на старость.

У мечты о мире без налогов есть и свои ограничения. Если социальные взносы в одночасье отменить, вряд ли большинство людей будет откладывать на будущее – скорее, предпочтет потратить деньги здесь и сейчас. Это приведет к скачку спроса на товары и услуги по всей стране – а следовательно, и взвинтит цены на них. То есть рост реального благосостояния может оказаться незначительным.

Как много мы работаем на государство?

Можно посмотреть на налоги и взносы под другим углом – как на дополнительное время, проведенное на работе ради их уплаты. Для зарплат меньше 60 тысяч рублей («на руки»), к которым не применяются «скидки» по уплате социальных взносов, это 33% рабочего времени. То есть каждый рабочий день из 8 часов, проведенных на заводе, в офисе или у прилавка, условный россиянин один час и 21 минуту работает на Пенсионный фонд,48 минут – на региональные и местные власти, а еще полчаса – на фонды ОМС и соцстрахования. За год набегает около 80 рабочих дней, которые уходят на уплату налогов и взносов.

Читайте так же:  Налоговая декларация расчет порядок заполнение

Для людей с высокими зарплатами доля дохода, отдаваемого государству будет ниже, но все равно останется значительной: отношение обязательных платежей к общим расходам работодателя снижается с 33% до 25% только для зарплат 600 тысяч рублей в месяц и выше.

Куда идут прямые и косвенные налоги на физлиц?

Поступления от НДС идут в бюджет Российской Федерации. 85% НДФЛпоступает в бюджет субъекта федерации, остальное – в местные бюджеты. Регионам также достается транспортный налог. Акцизы делятся между федеральным и региональным бюджетам: в частности, центру достается акцизы на табак, а регионам – большая часть акцизов на алкоголь. Земельный налог и налог на имущество физлиц отходят муниципалитетам.

Страховые отчисления на пенсию, медицину и соцстрахование достаются соответствующим фондам. Из этих денег ПФР платит пенсии пенсионерам, ФФОМС оплачивает медицинские услуги тем, кто обращается в государственные больницы и поликлиники, а ФСС – платит пособия по временной нетрудоспособности, беременности, родам и уходу за ребенком. Учитывая, что Пенсионный фонд исполняется с большим дефицитом, который приходится компенсировать из федерального бюджета, можно сказать, что на выплату пенсий фактически идут не только взносы работающих россиян, но и прочие федеральные налоги.

Насколько бюджет зависит от налогов?

Очень сильно. В 2015 году налоги вместе со страховыми взносами составили 79% доходов и 71% расходов бюджетов всех уровней, а также внебюджетных фондов. Вклад налога на доходы физлиц, впрочем, более скромен – около 10% общих доходов за прошлый год. Этого не хватит ни на образование, ни на здравоохранение, ни на оборону – разве что поддержание безопасности и работу правоохранительных органов.

Такое сравнение, впрочем, весьма условно, так как НДФЛ идет в бюджеты субъектов, а не в федеральный бюджет. То есть 13% зарплаты идут не столько на танки и ракеты (хотя косвенно и на них тоже), сколько на такие вещи, как школы и дороги.

Сколько на самом деле мы платим налогов?

Сколько на самом деле мы платим налогов – подобный вопрос возникал хотя бы раз у 95% людей. Он актуален, как для работающей части населения, так и для тех, кто относится к числу получателей выплат и пособий. В большинстве случаев человек вспоминает о 13% оплаты дохода, сравнивая этот показатель с налогами в Европе, достигающими в среднем 50%. Однако подоходный налог, который равен 13% от получаемой зарплаты не единственный вид взимаемых сборов.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Содержание статьи:

Сколько налогов платит россиянин на самом деле?

В большинстве случаев обычные граждане не задумываются, какие отчисления они осуществляют в бюджет региона или страны. Подобные знания являются необходимостью, так как именно из налогов формируются отчисления на благоустройство, улучшения качества социального обеспечения, медицины и образования.

Физические лица, к которым относятся люди, не имеющие юридического лица или ИП, платят такие виды сборов и налоговых отчислений:

  • на движимое имущество (автомобиль) при его наличии – транспортный налог;
  • на имущество – дом, квартиру, комнату, долю в недвижимости (если они имеются в его собственности);
  • на землю (если в собственности имеется дачный участок);
  • отчисления по форме 2НДФЛ – на доходы.

Также в число обязательных налогов, который оплачивает каждый гражданин России в независимости работает он или находится на пенсии, входит НДС, который уже включен в цену товаров, поэтому относится к косвенным, то есть, ускользающим от внимания людей типом сбора. В этом году он составляет 10% на группу социально значимых товаров и 18% на все остальные виды продукции. С 2019 года планируется повышение НДС до 20%, что отразиться на стоимости товаров и услуг, повлечет за собой рост цен на бензин. Также физ лицо в статусе ИП или организации отчисляют страховые взносы, оплачивают разнообразные акцизы на алкоголь, топливо или табак. Дополнительно существуют налоги на выигрыш, доход получаемый от обладания вкладами или ценными бумагами.

Сколько платим налогов с зарплаты?

Сколько налогов платит россиянин, являющийся наемным работником – по закону он должен отчислять только 13% от получаемой им заработной платы (НДФЛ). В 95% случаев такой работник не знает об этом или не ощущает финансовой нагрузки, поскольку налог вычитается из оплаты его труда работодателем до момента выплат. Именно поэтому люди знают сумму «белой» зарплаты, выдаваемой через кассу или перечисляемой на зарплатную карту. Здесь важно понимать, что полная заработная плата – сумма до вычета налогов. Так, если она составляет во время выдачи 87 тысяч рублей, то в полном объеме – 100 тысяч рублей.

Наемный работник освобожден от оплаты страховых взносов в ПФ, которые составляют 22% от зарплаты до момента оплаты налога в 13%, ФОМС (медицинское страхование – 5,1%) и ФСС (социальное страхование – 2,9%), но все эти выплаты производятся из фактической суммы, формирующей зарплату. Также в том случае, когда наемный работник зарабатывает больше определенной суммы за год (определяется в регионах), то страховые взносы, отчисляемые в ПФ, снижаются до показателя в 10%, а в социальное страхование – полностью сводятся к нулю.

Какой был бы доход, если не платить налогов?

Мало кто из наемных работников задумывается над тем, сколько налогов платит россиянин на самом деле, но многих интересует вопрос о том, каков был бы общий доход, если бы отчисления не нужно было производить. Так при зарплате в 100 тысяч рублей до момента оплаты 13% каждый месяц, работодатель должен отчислить 1,5 млн рублей за каждого сотрудника в год. Отсюда получается, что 1 млн рублей уходит на работника и 500 тысяч – в бюджет государства. После вычетов с зарплаты остается «белая сумма», которая будет составлять для сотрудника всего 87000 рублей каждый месяц. Если не оплачивать взносы в ПФ, страховые социальные и медицинские, то общая зарплата возрастет до привлекательной суммы в 125000 рублей. В этом случае человеку придется самостоятельно оплачивать образование и услуги врача, откладывать на пенсию.

Важно учитывать, что психология большинства людей такова, что в случае отмены налогов и сборов, включая подоходный налог, получаемые деньги будут расходоваться на сиюминутные нужды. Подобный подход приведет к тому, что произойдет увеличение спроса на продукцию и услуги, что станет поводом для роста цен.

Как много мы работаем на государство?

Вопрос о том, сколько мы платим налогов, может быть переведен в другую плоскость и заменен на то, какое количество времени прибавляется к рабочей смене, чтобы человек или работодатель смог оплатить их. По расчетам специалистов для заработных плат (белых) до 60000 рублей не применяются понижающие коэффициенты, поэтому к рабочему времени следует прибавить еще 33%. Получается в стандартную смену (8 часов), входят 81 минута для оплаты взноса в ПФ, 48 минут, чтобы оплатить налоги в бюджет, 30 минут – «социалка» и медицина. За год получается около 3 месяцев. Для тех, кто получает зарплаты выше 60000 рублей, общее количество налогов снижается, вместе с ним падает и время, затраченное на отработку выплат — 25% , если человек получает от 600 тысяч рублей в месяц.

Читайте так же:  Увеличение пенсионного возраста военнослужащим последние новости

Куда идут прямые и косвенные налоги на физлиц?

Каждое юр лицо вносит за работников определенные суммы, поэтому люди вправе знать, куда идут налоги, как прямые, так и косвенные. 18% НДС – бюджет страны. 85% от полученных выплат от НДФЛ поступают в бюджет субъекта страны. Все остальные – местный бюджет. Региональные бюджеты наполняются также за счет отчислений, поступающих от транспортного налога.

Сборы акцизные поступают, как регионам, так и в федеральный бюджет. Наполнение муниципалитетов производится за счет сумм от земельного и имущественного налогов.

Различные налоги из группы социальных поступают в эти организации (ПФ, ОМС, ФСС). Из них поступают соответствующие выплаты, включая пенсии и оплаты ряда пособий, части затрат на медицинское обслуживание. Важно учитывать, что в ПФ имеется дефицит, поэтому на выплату пенсий требуются взносы работающих людей в стране, а также ряд федеральных налогов.

Насколько бюджет России зависит от налогов?

Учитывая наполняемость бюджетов, зависимость ПФ (Пенсионного фонда России) от налогов, можно сделать вывод, что зависимость от них у государства высокая. Именно поэтому мы платим государству высокие отчисления. По существующим сведениям по состоянию на 2015 год налоговая часть бюджета составила около 80%, на расходы всех уровней приходятся до 71%. Важно учитывать, что налоговая составляющая, поступающая от физических лиц, которые реально платят налогов на необходимые суммы, является небольшой. Такие отчисления равны 10%. Из них отчисления НДФЛ (13%) распределяются на все сферы бюджета, включая затраты на строительство дорог, медицину, образование, военные и правоохранительные нужды.

[3]

Сколько всего мы платим налогов?

Для того чтобы понять общую сумму отчислений и рассчитать сколько реально налогов мы платим, следует знать, какие сборы отчисляет человек. Учитываются прямые и косвенные оплаты.

Опасный признак больной экономики в России… Стагнация!

Налоги с заработной платы в общем количестве составляет 43% со всеми вычетами. Также не нужно забывать про НДС, которое составляет сейчас 18%, все другие сборы достигают 15%. В целом налоговая масса для гражданина составляет от 61% до 76%.

Как платить меньше налогов?

Подобные цифры заставляют людей задумываться о том, можно ли снизить налоговую нагрузку. Иногда снизить ее действительно получается. Для этого требуется изучить информацию, касающуюся налоговых вычетов. По действующим законам каждый из людей, которые вносили суммы в бюджет, имеют полное право на получение вычетов, равных 13%. Под них подпадают такие категории, как:

  • медицинское обслуживание;
  • процесс обучения;
  • приобретение недвижимости.

Также под вычеты подпадает открытие ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).

Если недвижимость была приобретена за 2 млн рублей, то человек может вернуть себе около 260 тысяч рублей. Ипотека учитывает, что 13% — это возврат от суммы начисленных по ней процентов.

Сколько платят налогов в развитых странах

Когда удалось вычислить, сколько платят налогов в России, интересно узнать суммы, вносимые гражданами других стран. Здесь следует учитывать, что система взимания налоговых сборов отличается от действующей в РФ. В развитых странах имеется минимальное значение (сумма), не подпадающая под обложение налогами. Например, во Франции можно получать до 7000 долларов в год, в Англии – 15000 долларов, по 9000 долларов не подпадают под налог в Америке и Германии. Платить взносы потребуется с тех сумм, которые превысят эти значения. В этом случае ставка возрастает пропорционально заработной плате (это прогрессивный налог). При низких зарплатах налоги невысокие: в США — 10% (при доходе от 406 751 доллара США налог берут по ставке 39,6%), в Германии минимальная ставка налога — 2,5%, во Франции — 5,5% (от 5,5 до 75% по прогрессивной шкале), в Англии — необлагаемый минимум за год составляет 2 790 фунтов стерлингов. Налоговые ставки в Англии как в Великобритании — 20, 40 и 45%. Максимальной ставкой облагают доход выше 150 000 фунтов стерлингов.

Также существуют особенности: во Франции подоходный налог в некоторых случаях взимается с домовладения, а не с определенной личности. На размер ставки в этих странах влияют число работающих в семье, наличие детей, декрет, состояние здоровья.

Общее бремя: Сколько налогов на самом деле платит россиянин

На примере москвича

О подоходном налоге в 13% в России знают все. Также все знают, что он один из самых низких в мире. Но если рассматривать ситуацию детально, окажется, что российские налогоплательщики не в таком уж выгодном положении.

Почти весь мир перешёл на прогрессивную шкалу расчёта налога. Например, в Австрии подоходный налог может составлять от 36,5% до 50%, при этом граждане с годовым доходом до $12 500 от налога освобождены. В Канаде он составляет от 15% до 29%. В США — от 10% до 39,6%. Владимир Путин несколько раз отклонял идею введения прогрессивной шкалы в России.

Кроме того, россияне платят множество косвенных налогов: взносы в Пенсионный фонд, Фонд обязательного медицинского страхования, Фонд социального страхования и другие.

Рассчитать, сколько именно платят в казну россияне, невозможно, уверены налоговые юристы. «Реальный размер налогов — тайна за семью печатями, — говорит председатель Люберецкой коллегии адвокатов Светлана Бурцева. — Помимо официально признанных налогов есть сборы, которые не являются налогами, но обязанность их уплаты чётко регламентирована федеральными законами и другими правовыми актами. Например, Таможенный кодекс обязывает оплачивать таможенные платежи и сборы. Также потребители коммунальных услуг компенсируют монополистам уплату всех налогов, которые они должны платить». Таким образом, налоговая нагрузка на россиян увеличивается постоянно: плата за капитальный ремонт, за парковку, всевозможные акцизы имеют все признаки обязательных сборов.

Это в первую очередь влияет на цены. «Российская налоговая система имеет значительный перекос — налогами облагается в основном производство, а не потребление. Это приводит к тому, что налоговая составляющая цены товаров и услуг у нас велика», — объясняет генеральный директор аудиторской компании «Уверенность» Максим Гладких-Родионов.

Чтобы разобраться, сколько налогов платит россиянин ежемесячно, «Секрет» взял в качестве примера москвича. Он счастливый обладатель средней зарплаты, автомобиля, двухкомнатной квартиры и дачи в Подмосковье. Наш москвич не имеет права на льготы. Он не поборник здорового образа жизни: выкуривает 15 пачек сигарет в месяц и каждые выходные покупает бутылку вина.

Получившийся расчёт нельзя назвать предельно точным, но он даёт представление о реальной сумме выплат. «Секрет» благодарит за помощь при подготовке материала руководителя консультационного отдела аудиторской компании МКПЦ Татьяну Цуканову и управляющего партнёра адвокатского бюро «Гордейчик и партнёры» Алексея Гордейчика.

Сколько налогов мы платим на самом деле

Реальные налоги

Читайте так же:  Пенсия 2 группа инвалидности украина

Среди всех реформ, которые необходимы стране, есть одна очень важная, но неочевидная. Между тем именно она и является залогом изменения нашего общества, его плавного перехода к благополучию и демократии. Я говорю о налоговой реформе.

На простой вопрос «Сколько вы платите налогов?» большинство наемных работников ответит: «13%». Это если ответит вообще, что уже хорошо. На самом деле платим мы гораздо больше. Это первая мысль, которая должна быть в голове каждого гражданина, когда он слышит про то, как очередные власти сделали ему подарок на Новый год в виде новой школы, благоустроили район или позволили лечь на бесплатную операцию.

Итак, налог на доходы физических лиц у нас на самом деле составляет 13%. Дальше начинаются скрытые налоги, о которых граждане не задумываются. Еще до выплаты зарплаты из нее вычитается, во-первых, 22%: это мы делимся с Пенсионным фондом. Следующие 5% уходят в Фонд обязательного медицинского страхования. И еще 3% забирает Фонд социального страхования: это, например, выплаты при отпуске по беременности.

Складываем эти платежи и получаем 30%: ровно столько забирает у нас государство. И не забудем «открытые» 13%. Значит, в сумме 43%, а наша зарплата, которая в кошельке равняется, например, 50 тыс., составляет уже больше 80 тыс. рублей. Согласитесь, это звучит уже куда весомее.

Кто платит, тот и заказывает музыку

Обратим внимание на то, что все эти налоги платим не мы: их государству отчисляет работодатель, а работники зачастую не подозревают, сколько составляет их зарплата до выплаты налогов. Совсем иным образом дело обстоит в развитых странах, например в США. Inсome tax, налог на доходы физических лиц, там варьируется от 10 до 39%, и об этом граждане прекрасно знают, понимая, сколько отдают собственных денег. В частности, потому, что в стране очень высок процент бизнесменов и индивидуальных предпринимателей.

Ведь кто в России оказывается наиболее политически и граждански активен? Именно предприниматели, знающие, сколько на самом деле отдают государству собственных, «персональных» налогов. Эти же персональные налоги они платят и за своих работников.

И наоборот: граждане, которые сталкиваются только со скрытыми налогами, то есть не сталкиваются вовсе, требуют бесплатной медицины, бесплатного проезда и прочего бесплатного, не понимая, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке, а ударит она в итоге все равно по ним.

Именно поэтому граждане США, привыкшие платить именно персональные налоги, так протестовали против Obamacare, реформы здравоохранения, понимая, что ничего бесплатного от государства не бывает: на самом деле реформа оплачивалась за их счет.

Вернемся к нашим, российским, реалиям. Еще одну часть средств государство забирает через потребление нами различных услуг, тут уже бухгалтерия вашего предприятия ни при чем. Все акцизы, все повышения тарифов ЖКХ, традиционно опережающие инфляцию, НДС (продукты в магазине) — все это форма скрытых налогов, которые мы платим, сами того не замечая. Здесь точные суммы посчитать уже куда труднее: каждый из нас потребляет по-разному. Но вывод очевиден: по факту государство забирает у нас большую часть доходов. И его аппетиты только растут — несмотря на то, что заветные 13% остаются неприкосновенными, наши кошельки все худеют.

А вот тут мы и подходим как раз к сути необходимой налоговой реформы.

Налог или дань?

Когда гражданин сам не знает, что государство живет за его счет, он вряд ли может считаться гражданином. Источником власти в такой стране является не он сам, а чиновник, правящая партия, первое лицо — кто угодно, только не он сам. Такого гражданина куда уместнее называть «подданным». Дословно: под данью. Можете ли вы контролировать цели, на которые уходит уплаченная дань? Вряд ли. Именно так у нас дело и обстоит.

Я же предлагаю следующее: наши налоги по большей части должны стать персональными, то есть мы должны получать на руки не остатки зарплаты, а всю ее целиком. После этого налоги мы будем платить уже сами, чувствуя, что это не абстрактные, а именно наши деньги.

А после нам регулярно будет приходить отчет: на что потрачены именно наши средства. Здесь можно сослаться, к примеру, на опыт американской Флориды, где гражданам регулярно приходит отчет об использовании их налогов. На федеральном уровне там указаны общие статьи бюджета, а на муниципальном можно увидеть данные о конкретной школе или больнице. И именно в них житель, скажем Майами, имеет право приоритетно учиться или лечиться. Понятно, что в таком случае за качество услуг он спрашивает по полной программе.

Появись сходная система в России, наши граждане смогли бы увидеть, что это именно их деньги были закопаны в песок или неэффективно потрачены. Тогда они активно включались бы в общественную жизнь и политику: своя копейка ближе к телу. Чиновники говорят, что отремонтировали дорогу? И где она? Или, наоборот, разве я просил каждый год перекладывать под окнами асфальт? Такие наглядные примеры просто-таки вынуждают человека начать контролировать власть, постепенно становясь настоящим гражданином, а не подданным. Тогда и партии начнут выдвигать не абстрактные лозунги, а говорить о том, как и на что, а, пройдя в парламент, предложат тратить наши налоги: по этому принципу за политиков и будут голосовать.

Возможный контраргумент — а как же администрировать такую сложную систему? Я говорил с сотрудниками ФНС, и, на их взгляд, она вполне реализуема. С должниками же по налогам можно бороться теми же методами, которыми сейчас государство борется с должниками по ЖКХ или автоштрафам. Методы те же самые, ничего необычного здесь нет.

Если мы на самом деле станем платить персональные, а не скрытые налоги, то не сразу, постепенно, но придем к пониманию важных вещей — в частности, того, что с власти можно требовать ответа, как она поработала на наши деньги. Почему подземный переход, ремонт которого я оплатил из собственного кармана, уже год стоит закрытым? Почему в больнице, на которую пошел процент моей зарплаты, нет лекарств?

А дальше возникнут и другие вопросы: с какой стати государство решает, еду из какой страны мне нельзя есть, по какому учебнику должен учиться мой ребенок, куда я могу ездить, а куда нет, какой чиновник, совершенно не интересуясь моим мнением, который год управляет моим городом.

Причем некоторую часть налогов (со временем все большую) могут начать распределять сами граждане.

Источник власти

Декан экономического факультета МГУ Александр Аузан еще в 2014 году в своей лекции приводил прекрасные примеры реализации подобного пути в мире. В Испании и Италии социальный налог можно платить правительству, а можно — церкви. То же и в Исландии: граждане сами решают, кому отдадут деньги — ученым или священникам. Впрочем, в нашей ситуации мы могли бы пойти дальше, хотя ученые, уверен, были бы не против.

На что тратится в 2016 году большая часть бюджета? 19,2% — национальная оборона. Это на наши деньги бомбят Сирию. Национальная безопасность и правоохранительная деятельность — 12,7%. В сумме (31,9%) эти две силовые статьи оставляют позади все прочие. На их фоне особенно печально выглядят расходы на медицину (3%), образование (3,6%) и культуру (0,6%) — в сумме 7,2%, то есть в 4 раза меньше. Конечно, последние сферы финансируются и из региональных бюджетов, но сейчас те уже не могут вытянуть эту нагрузку, треща под гнетом кризиса и «майских указов».

Читайте так же:  Пенсионный возраст что сказал путин

Что для граждан важнее — армия с полицией или образование и здоровье? Что первично? Я бы, не сомневаясь, выбрал именно второе и, также не сомневаясь, предпочел своими деньгами поддержать именно эти расходы. Вот в этом и должна заключаться суть реформы: во-первых, мы должны видеть, сколько на самом деле получаем, и за счет этого понимать, что именно мы источник власти в стране, а во-вторых, определять цели, на которые налоги идут, влиять на их выбор как опосредованно, так и напрямую. Интересно, что, согласно социологическому исследованию, которое проводилось в начале десятых годов в России, приоритетами для граждан являются именно медицина и образование, а армия с полицией отстают со значительным отрывом.

Собственно, еще один очевидный аргумент: все мы практически каждый день слышим о сборе средств на самые разные цели: на операции детям, на приюты для животных, на сохранение памятников, да хоть на перевод сериалов. При этом мне ни разу не попадались на глаза просьбы поделиться рублем на покупку нового оружия для полиции или на бомбу против террористов где-нибудь на Ближнем Востоке. При этом полиции и бомб у нас предостаточно, а вот больниц очевидная нехватка.

Стать гражданами из подданных нелегко и небыстро. Но другого пути в развитый мир не существует. Именно при помощи персональных налогов — при всех необходимых реформах в других сферах, от политики до СМИ, — можно добиться подконтрольности власти обществу.

Налоги и Право

повышение юридических знаний

Сколько мы на самом деле платим налогов?

Автор: Екатерина Шестакова 24 сентября 2015

О нашей «самой низкой» ставке подоходного налога (НДФЛ) мы постоянно слышим и читаем в СМИ.

Нам, правда, «забывают» сообщить, что 13% — только верхушка ­айсберга. Из нашей официальной зарплаты высчитываются страховые взносы и НДФЛ. Только первый вычет в бюджет платит работодатель, а второй — работник. В итоге на руки мы получаем зарплату, которая теоретически могла быть на 47% (34% + 13%) больше. Кроме того, делая покупки, мы платим налог на добавленную стоимость (НДС — 18%), акцизы, ввозные пошлины — всё то, что бизнесмены закладывают в цену товара, перекладывая свою ношу на конечных потребителей.

«Без учёта страхового взноса человек, который много курит, пьёт и расходует много бензина, платит государству явно более 60%», — говорит Дмитрий Тихонов, доцент Высшей школы финансов и менеджмента РАНХиГС.

А с учётом взноса — даже более 90%. Если же сюда прибавить налоги на имущество, транспорт и землю, а также «коммуналку»… Ведь стоимость жилищно-коммунальных услуг, а это тоже своеобразный налог на воду, газ, тепло, в среднем по стране ежегодно увеличивается на 20-25%.

Богатые не платят и не плачут

Конечно, в сравнении с развитыми странами Запада, налоги в России пока ещё ниже (см. инфографику). Но, во-первых, зарплаты в европейских странах в разы выше, чем в РФ. Во-вторых, за эти деньги жители европейских стран имеют в своём распоряжении современное здравоохранение и гораздо более развитую инфраструктуру. В-третьих, в развитых странах люди обычно сами платят свои налоги. По крайней мере подоходный налог. То есть они получают полную зарплату и видят, за что выкладываются на работе.

А в-четвёртых, и это, пожалуй, самое важное, во многих странах мира, особенно в тех, где ставки налогов высоки, действует прогрессивная шкала. То есть у бедного человека не отберут половину его и без того маленькой зарплаты. А богатый заплатит гораздо больше.

«Система обложения доходов у нас выгодна именно богатым, — объясняет Дмитрий Тихонов. — Дело ведь не столько в том, сколько вы зарабатываете, а сколько остаётся на то, чтобы инвестировать или откладывать. Получается, что после всех вычетов у бедных ничего не остаётся, а у богатых сохраняются огромные ресурсы. В Думе и Совете Федерации сидят богатые и очень богатые люди. Они и тормозят все законопроекты о прогрессивном налогообложении».

Впрочем, у нас высокие и несправедливые налоги компенсируются «необязательностью» их уплаты. По данным правоохранительных органов, доля серых (частично официальных) и чёрных зарплат (совсем без уплаты подоходного налога и соцвзносов) у нас сегодня составляет около 50%. «Около половины населения платит не все налоги, которые положено, — комментирует Д. Тихонов. — Но эти люди лишь согласились с решением работодателя. Возможно, в случае прямого налогообложения (когда человек сам выплачивает налог. — Ред.) они бы не стали нарушать закон».

«Именно косвенные налоги (спрятанные в цену товаров. — Ред.) лучше всего собираются, поэтому к ним переходит весь мир, — считаетизвестный экономист Владимир Мау. — Высокие налоги — это необходимость, наши социальные обязательства довольно дорогие. В Сингапуре и Южной Корее, где ставки налогов низкие, нет государственной пенсионной системы, только корпоративная. И медицина там в основном платная».

Однако наше государство всё равно является социальным только частично, признают эксперты. Точнее, всё зависит от региона. «В Москве социальное государство получилось полностью, а, например, в С.-Петербурге — уже отчасти, — объясняет Д. Тихонов. — В хорошее время около 30 регионов имеют прибыльный бюджет, а в кризис — только около 15. А в убыточных регионах социальное государство практически отсутствует».

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Пересмотр социальных обязательств неминуем, уверены независимые эксперты. «Бюджет в параметрах, аналогичных 2015 г., сохранится в первой половине 2016-го за счёт средств Резервного фонда и Фонда национального благосостояния, — считает Никита Исаев, директор Института актуальной экономики. — Во втором полугодии денег на это не хватит, поэтому нужно будет сокращать расходы за счёт повышения пенсионного возраста, отказа от компенсации пенсий на уровень инфляции и ряда социальных гарантий».

Источники


  1. Дьяченко, Е. Б. Контроль за корпорациями. Доктрина и практика / Е.Б. Дьяченко. — М.: Инфотропик Медиа, 2013. — 142 c.

  2. Мельник, В. В. Искусство речи в суде присяжных. Учебно-практическое пособие / В.В. Мельник, И.Л. Трунов. — М.: Юрайт, 2015. — 672 c.

  3. Научно-практический комментарий к Федеральному закону от 31 мая 2002 г. №63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» (постатейный); Юркомпани — М., 2012. — 520 c.
  4. Теория государства и права. — М.: Статут, 2007. — 128 c.
Сколько налогов мы платим на самом деле
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here